Úrad pre kontrolu zahraničných aktív oddelenia ministerstva financií (OFAC) kontroluje hospodárske a obchodné sankcie USA voči vládam, ako aj finančné obmedzenia pre skupiny a jednotlivcov zapojených do terorizmu, obchodovania s drogami, prania špinavých peňazí a iných nezákonných činností. Finančné inštitúcie a iné subjekty musia pravidelne vykonávať kontrolu OFAC, aby zistili, či sa niektoré z názvov v ich zákazníckych databázach zhodujú s názvami na vládnych zoznamoch hodiniek.
Vykonávanie kontrol
OFAC vedie zoznamy ľudí a skupín, s ktorými je nezákonné obchodovať. Spoločnosti v určitých odvetviach - vrátane finančných služieb, dovozu / vývozu a poistenia - musia skontrolovať svoje zákaznícke databázy proti týmto zoznamom. Niektoré mimovládne organizácie, ako napríklad charitatívne organizácie, musia tiež vykonávať kontroly OFAC. Ako často musia spoločnosti a organizácie vykonávať kontroly, závisí od konkrétnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na ich odvetvie. Komerčný softvér je k dispozícii, ktorý porovnáva databázy s zoznammi OFAC, alebo spoločnosti môžu manuálne porovnať svoje zákaznícke mená so zoznamami v zoznamoch.
Keď je zápas
Ak sa názov zákazníka zhoduje s názvom v zozname sledovaných stránok, OFAC stanovuje rad krokov, ktoré by spoločnosť mala podniknúť, aby overila "hit". Zhody sa často stávajú falošnými poplachmi, ktoré možno ignorovať - ale nie bez toho, aby ste najskôr postupovali podľa OFAC. Nedodržanie náležitej starostlivosti v súvislosti s OFAC a inými vládnymi zoznammi sledovania môže viesť k závažným trestným postihom v občianskych a trestných veciach. Medzi ne patrí 30 rokov väzenia a 20 miliónov dolárov pokút v závislosti od situácie.
