Program dodržiavania pravidiel bankou je metóda, ktorú banka používa na dodržiavanie všetkých platných predpisov, pravidiel a zákonov.Každá banka je zodpovedná za vypracovanie spoľahlivého a bezpečného programu dodržiavania pravidiel, ktorý zohľadňuje riziká spojené s ochranou klientov banky, povesťou, zamestnancami a celkovým obchodným úsilím. Banky vymenúvajú riadiacich pracovníkov zodpovedných za dodržiavanie predpisov s cieľom vypracovať politiky a postupy dodržiavania pravidiel, monitorovať a testovať programy, školiť zamestnancov, poskytovať rady, vykazovať výsledky a zvládnuť všeobecné riadenie oddelenia dodržiavania predpisov.
Politika a postupy
Hlavný kontrolór sú zodpovedný za vypracovanie politík a postupov, ktoré sú v súlade s právnymi a regulačnými pokynmi pre všetky aspekty podnikania banky. Napríklad predpisy o dodržiavaní spotrebiteľov, ktoré sa zaoberajú pravdou v úsporách a poskytovaní úverov, musia byť vypracované a schválené správnou radou banky. Tieto pravidlá a postupy musia byť začlenené do pracovného postupu banky.
Monitorovanie a testovanie
Úradníci pre dodržiavanie predpisov musia pravidelne vykonávať plánované kontroly súladu s cieľom monitorovať účinnosť politík a postupov dodržiavania pravidiel a skontrolovať, či sú dodržiavané. Napríklad, predpis J, ktorý sa zaoberá časovými rámcami pre zúčtovacie zúčtovanie, musí byť testovaný, aby sa zabezpečilo, že ku každej kontrole sa priradí správne množstvo zúčtovacích dní.
výcvik
Oddelenie dodržiavania pravidiel musí poskytnúť všetkým zamestnancom banky primerané a účinné školenie týkajúce sa všetkých postupov a postupov banky. Každý zamestnanec musí byť testovaný na komplexné porozumenie. Niektoré testovanie pravidiel a postupov, ako napríklad zákon o bankovom tajomstve a zákon o praní špinavých peňazí, sa musia uskutočňovať každoročne.
Poskytovanie poradenstva
V priebehu jedného dňa vzniknú mnohé otázky týkajúce sa dodržiavania predpisov zo strany zamestnancov iných oddelení v rámci banky. Oddelenie dodržiavania pravidiel je zodpovedné za poskytovanie poradenstva týkajúce sa všetkých otázok týkajúcich sa kontroly dodržiavania a uplatňovania predpisov.
hlásenie
Úradníci zodpovední za dodržiavanie predpisov musia poskytovať správy ostatným oblastiam banky, ktoré sa týkajú výsledkov preskúmania súladu a školení. Musia tiež oznámiť zmeny v zákonoch, ktoré vedú k zmenám politiky a k novým politikám, ktoré sa vyvíjajú v súlade s novými právnymi predpismi. Všetky zmeny programu súladu banky musia byť schválené a schválené správnou radou.
management
Hlavný úradník zodpovedný za zabezpečenie súladu musí riadiť personál zodpovedný za dodržiavanie predpisov, ktorý je pod jeho kontrolou, aby zabezpečil primerané pokrytie všetkých funkcií programov súladu vrátane cieľa bezpečnosti a zdravia v súvislosti s bankovými predpismi.
