Povinný kurz každoročného súladu s pokynmi poskytuje zamestnancovi banky rôzne predpisy, ktoré banka musí dodržiavať vo svojich činnostiach. Pracovníci oddelenia bankového oddelenia spravidla koordinujú tréningové programy počas celého roka. Školenia môžu byť ponúkané v priestoroch spoločnosti, v akademickej inštitúcii alebo ako súčasť odborného seminára.
účely
Kurz dodržiavania predpisov poskytuje účastníkovi nástroje potrebné na dodržiavanie regulačných požiadaviek. Napríklad senior manažér služieb zákazníkom v investičnej banke so sídlom v New Yorku sa môže dozvedieť o bezpečnom webovom portáli Federal Reserve (Fed) a o tom, ako inštitúcia vykazuje denné rezervy. Školenie tiež môže ukázať účastníkovi, ako banka riadi finančné riziká vo svojich aktivitách, ako sú postupy kreditného rizika a techniky používané na hodnotenie trhového rizika v transakciách burz cenných papierov.
druhy
Koordinátor kurzu pre dodržiavanie predpisov môže ponúkať školenia online, v sídle spoločnosti, v areáli alebo na profesionálnom podujatí. Ak chcete ilustrovať, zvážte správcu dodržiavania pravidiel, ktorý sa chce dozvedieť o postupoch hodnotenia kreditného rizika ao tom, ako môžu ovplyvniť prevádzkové straty. Môže sa prihlásiť na bezpečnú webovú stránku, aby mohla absolvovať príslušné kurzy a získať známku úspešných alebo neúspešných alebo navštíviť trojmesačný letný program miestnej vysokej školy. Prípadne sa manažér môže zúčastniť tréningu organizovaného zamestnancami banky v oblasti ľudských zdrojov alebo účasti na seminári sponzorovanom Fedom.
Vlastnosti
Kurzy dodržiavania predpisov sa líšia v závislosti od právneho postavenia banky (národného alebo miestneho a maloobchodného alebo komerčného), priemyslu a geografie. Tieto kurzy môžu pokrývať finančné riziká, nariadenia o zákazníckych službách a pravidlá proti praniu špinavých peňazí (AML). Predpokladajme napríklad, že senior manažér účtov chce získať informácie o tom, ako úverová banka riadi trhové riziko vo svojich operáciách. Môže sa oboznámiť s komplexnými matematickými nástrojmi, ako sú VaR (risk-valued) a Monte Carlo simulácia a ako sa používajú na hodnotenie trhového rizika.
výhody
Kurzy, ktoré pomáhajú zamestnancom banky pochopiť, ako dodržiavať federálne, štátne a miestne nariadenia, prinášajú účastníkom mnoho výhod. Účastník by mohol používať kurzy na splnenie kritérií minimálneho priebežného odborného vzdelávania (CPE), ktoré regulátor štátu často vyžaduje. Alternatívne môže účastník relácie použiť zručnosti naučené stať sa produktívnymi a lepšie oboznámenými s postupmi dôvernosti informácií o zákazníkoch. Banka môže tiež získať z programu odbornej prípravy, lebo zamestnanci s vyššou kvalifikáciou pravdepodobne dodržiavajú predpisy.
Expert Insight
Príležitostne sa vzdelávacie osnovy v oblasti dodržiavania predpisov môžu vzťahovať na témy, ktoré sú ťažké alebo v ktorých sú zamestnanci spoločnosti neúspešní. Za týchto okolností môže koordinátor kurzu zamestnať špecialistu na objasnenie zložitých tém. V praxi môže programový nadriadený v malom úschove zamestnať bývalého právneho zástupcu Úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA), aby vysvetlil postupy riadenia rizík požadované v domácich transakciách s finančnými derivátmi.
