Začať životné poistenie môže byť ťažké úsilie, ale ak máte zdroje a odhodlanie vybudovať úspešnú agentúru, môžete si vychutnať úroveň príjmu, ktorá je výrazne nad národným priemerom, v kombinácii so slobodou a flexibilitou, ktorú väčšina ostatných ľudí robí nemajú vo svojej kariére. Životné poistenie môže byť jedným z najdôležitejších druhov pokrytia, ktoré si môžete kúpiť, a potreba politík je dostatočne významná, aby ste zabezpečili, že nikdy nebudete mať nové perspektívy. Ak chcete začať úspešné podnikanie v oblasti životného poistenia, musíte venovať svoj čas na získanie správnych poverení a svoje peniaze na vytvorenie reklamného plánu, ktorý vystavuje komunitu vašej dostupnosti.
Položky, ktoré budete potrebovať
-
štátna licencia výrobcov poistenia
-
poistenie chýb a pochybení
-
kancelárske menovanie
-
profesionálne kancelárske priestory
-
marketingový materiál
Vytvorte podnikateľský plán. Skôr než sa pokúsite začať s vlastným životným poistením, musíte vytvoriť formálny a komplexný podnikateľský plán. Tento dokument by mal obsahovať podrobnosti o všetkých možných aspektoch vašich zámerov vrátane toho, prečo si myslíte, že ste schopní riadiť úspešnú agentúru životného poistenia, ako budete prilákať a udržiavať klientov, ako budete vytvárať príjmy a príjmy pre podnikanie a koľko peňazí verte, že budete potrebovať tento projekt. Bez formálneho a dobre napísaného obchodného plánu sú vaše šance na úspech výrazne znížené. Podnikateľský plán by mal pôsobiť ako váš sprievodca po celý proces a môže tiež pomôcť identifikovať potenciálne problémy alebo prekážky, ktoré sa môžu vyskytnúť počas vašej počiatočnej fázy.
Získajte licenciu svojho poisťovateľa. Každý štát vyžaduje, aby poisťovací makléri získali licenciu výrobcu predtým, než požiada o predaj poistných produktov. Musíte úspešne absolvovať štátnu licenčnú skúšku poistenia, ktorá je určená na otestovanie vášho porozumenia a poznania zákonov a usmernení pre priemysel. Mnohé štáty vyžadujú, aby ste navštevovali vzdelávacie kurzy v triede pred zasadnutím na skúšku, zatiaľ čo iní vám umožňujú študovať materiál vo vašom voľnom čase a vykonať skúšku, keď sa cítite pripravený. Obráťte sa na oddelenie poisťovníctva vášho štátu o pokyny na získanie samostudijného materiálu alebo na zaradenie do vzdelávacieho kurzu. Po dokončení kurzu alebo uložení informácií do pamäte sa obráťte na testovacie centrum spoločnosti Prometric vo vašej oblasti a vykonajte skúšku so štátnou licenciou. Po úspešnom absolvovaní skúšky vám bude vydaná licencia výrobcov životného poistenia, ktorá vám umožní aktívne predávať a prevádzkovať životné poistenie vo vašom štáte.
Predám poistenie zodpovednosti za škodu. Všetci agenti životného poistenia a makléri sú povinní získať poistenie zodpovednosti za škodu, nazývané poistenie pochybností a pochybení.Toto pokrytie vás ochráni, ak sa počas predaja alebo vyžiadania životného poistenia vyskytnú chyby a tieto chyby spôsobujú alebo zhoršujú finančne škodlivú situáciu pre vášho klienta. Zoznam poskytovateľov schválených chýb a vynechaní nájdete v poisťovacom oddelení vášho štátu.
Registrujte sa s dopravcami životného poistenia. Nemôžete predať životné poistenie, kým nebudete vymenovaní za zástupcu v životnej poisťovni. Obráťte sa na dopravcov, ktorých produkty chcete predať, a požiadajte o súpravu určenia agentov. Keď kit príde, preverte materiál, aby ste sa uistili, že máte spokojnosť s produktmi poisťovacej spoločnosti a plánom provízií. Dokončite priložené schôdzky a vráťte ju novému agentúrnemu licenčnému oddeleniu poisťovacej spoločnosti spolu s fotokópiou vašej licencie na poistenie výrobcov poistenia a pravidiel o chybách a vynechaní. Po spracovaní vašej žiadosti dostanete potvrdenie od poisťovacieho dopravcu a dostanete číslo agenta. Uvedomte si číslo svojho agenta, pretože toto musí byť pridané do všetkých životných poistných zmlúv, ktoré predávate, aby ste zaistili, že dostanete správne provízie.
Získajte kancelárske priestory. Vaše podnikanie v oblasti životného poistenia bude vyžadovať stretnutia s potenciálnymi kupujúcimi životného poistenia, čo si vyžaduje správne komerčné kancelárske priestory. Kontaktujte realitných kancelárií vo vašej oblasti a plánujte návštevy dostupných miest. Vyberte kancelárske priestory, ktoré budú dostatočne veľké na to, aby ste vy a vaši zamestnanci mohli pohodlne a vizuálne vyhovovať potenciálnym klientom a na mieste, ktoré je stredobodom oblasti, v ktorej chcete založiť svoju prítomnosť.
Nájom podporného personálu. Agentúra životného poistenia nemôže byť efektívne spustená samostatne. Umiestnite inzeráty do sekcie "Help Wanted" v miestnych novinách av on-line pracovných stránkach. Rozprávajte potenciálneho personálu podporného personálu a vyberte aspoň jedného alebo dvoch kompetentných jednotlivcov, ktorí budú pochváliť vaše podnikateľské metódy a ciele. V ideálnom prípade sa snažte najať zamestnancov so skúsenosťami s predchádzajúcim poisťovníctvom, aby ste mohli venovať viac času zamerať sa na rozširovanie vášho podnikania a nie naučiť svojich pracovníkov o životných poisteniach.
Vypracujte marketingový materiál. Akonáhle je vaša kancelária správne nastavená a zamestnanci sú pripravení začať pracovať, musíte informovať miestnu komunitu o vašej prítomnosti a vašej schopnosti pomôcť im s životným poistením. Zvážte svoj dostupný rozpočet na inzerciu a vyberte marketingové metódy, ktoré prinesú najvyššie pozitívne výsledky s peniazmi, ktoré ste mohli minúť. Vyhodnoťte potenciálne výhody a nevýhody priamej pošty, telemarketingu, rozhlasových a televíznych reklám, inzercie v novinách a online marketing. Nezabudnite presne sledovať pokrok a výsledky reklamných snáh, aby ste mohli odstrániť tie metódy, ktoré vytvárajú len málo alebo žiadny nový obchod.
Tipy
-
Väčšina dopravcov životného poistenia má vopred schválený marketingový materiál, ktorý môžete okamžite použiť. Obráťte sa na tím podpory agentov vášho dopravcu a požiadajte o vzorky predbežne schválenej inzercie.
Výstraha
Reklamy životného poistenia a marketingový materiál musia byť schválené vašimi poisťovacími dopravcami, aby ste ich mohli používať s verejnosťou. Po vytvorení inzerátu pošlite ho na oddelenie dodržiavania súladu vášho poisťovacieho dopravcu. Ak ste chytení pomocou neschváleného marketingového materiálu, riskujete prísne pokuty a pokuty od poisťovateľov a poisťovní vášho štátu.
