Ak sa potenciálny zákazník pokúša otvoriť úverovú linku vo vašej spoločnosti, získať finančné prostriedky alebo niečo iné, v ktorom má zdravotný stav jeho úveru záležitosť, pomôcka spoločnosti vám pomôže určiť, či je to dobré riziko. Môžete získať firemný úverový odkaz od spoločností, s ktorými váš potenciálny zákazník má úverovú linku v dobrom stave.
Položky, ktoré budete potrebovať
-
Formulár povolenia
-
Formulár žiadosti o úver
-
Odporúčací list
-
Fax
Získajte povolenie od potenciálneho zákazníka, aby požiadal o poskytnutie úverového referenčného údaju od spoločnosti tretej strany. Jednoduchý formulár vrátane niekoľkých referenčných polí, ktoré môže zákazník vyplniť, by mal fungovať. Tiež uveďte na formulári, že signatár súhlasí s tým, že vám umožní požiadať o poskytnutie úverovej referencie spoločnosti v jeho mene. Pred pokračovaním sa uistite, že podpíše formulár. Vyberte spoločnosť tretej strany, ktorej váš potenciálny klient mal účet najmenej jeden rok. Hovorte svojmu potenciálnemu zákazníkovi o tom, ktorá spoločnosť sa má použiť.
Vytvorte formulár žiadosti o úver, ktorý chcete odoslať spoločnosti, ktorú váš potenciálny zákazník nazval. Mala by obsahovať podpis vášho potenciálneho klienta, ktorý vám umožní získať kreditnú referenciu. To je často spojené s formulárom povolenia, takže podnik tretej strany vie, že váš potenciálny zákazník dal jeho povolenie. Formulár by mal obsahovať aj vaše vlastné obchodné meno a kontaktné údaje okrem spoločnosti, od ktorej ste získali referenciu. Vytvorte sekciu, aby spoločnosť tretej strany poskytla informácie o vašom potenciálnom klientovi.
Spýtajte sa dôležité otázky. V sekcii načrtnutej pre spoločnosť tretej strany, aby poskytla informácie, opýtajte sa, ako dlho váš potenciálny klient otvoril účet v spoločnosti, akú veľkosť účtu má finančne, ako často sa požadujú platby, či váš potenciálny klient zaplatil včas, ako často váš potenciálny klient oneskoril s platbami a ako by spoločnosť tretej strany hodnotila potenciálneho klienta ako kreditné riziko na stupnici od 1 do 10.
Zapíšte svoje osobné poznámky. Po vrátení formulára treťou stranou napíšte osobné údaje tretej strany o vašom potenciálnom klientovi. Tieto poznámky môžete potom prepísať do písomného referenčného listu spoločnosti. Tento list vám nielen poskytne prehľad minulého úveru vášho klienta (ako to potvrdzuje spravodajská agentúra), ale tiež vám poskytne podrobný popis toho, prečo ste alebo nie ste schopní poskytnúť úver jednotlivcovi. Pozrite si zdroje pre vzorovú kópiu referenčného listu spoločnosti.
Faxujte referenčný list na úverovú inštitúciu na účely konečného overenia čo najskôr. Akonáhle obdržíte list, ihneď pošlite kópiu osobe zodpovednej za váš účet potenciálneho klienta. Potom zavolajte spoločnosti, aby im oznámili, že faxujete žiadosť o úverovú referenciu a poďakovali im za ich pozornosť.
