Peňažný tok vašej firmy určuje, koľko peňazí sa každý mesiac premiestňuje do vašej firmy. Peňažné toky sa líšia od jednoduchého výkazu výnosov / nákladov v tom, že peňažné toky sa zaoberajú len skutočnými príjmami a výnosmi, ktoré nezahŕňajú úverové alebo iné bezhotovostné transakcie. Navrhnite svoje peňažné toky pravidelne, aby ste predvídali a vyriešili akékoľvek problémy a plánovali vaše podnikateľské financie.
Preskúmajte svoj rozpočet. Pozrite sa na zdroje príjmov, ktoré očakávate za rok a určite, ako budete rozdeliť tieto príjmy za každý mesiac v roku.
Vytvorte stĺpec na kus papiera alebo vo vašom tabuľkovom programe každý mesiac. Zaznamenajte očakávaný príjem z každého zdroja za každý mesiac. Napríklad, ak očakávate peniaze z grantu v januári, februári a marci, ale nie za zvyšok roka, napíšte, koľko grantových peňazí očakávate v stĺpcoch za január, február a marec. Pridajte očakávaný príjem za každý mesiac a zaznamenajte celkovú hodnotu pod stĺpcom pre daný mesiac.
Preskočte riadok a začnite sledovať vaše očakávané výdavky. Ak máte fixné výdavky, napríklad nájomné za kancelárske priestory alebo platy pre výkonných zamestnancov, uveďte rovnakú sumu za každý mesiac na tento náklad. Napríklad, ak zaplatíte 5 100 dolárov za mesiac, uveďte tento stĺpec do výdajov za každý mesiac v roku. Pridajte očakávané výdavky za daný mesiac a zaznamenajte celkovú hodnotu pod stĺpcom pre tento mesiac.
Odpočítajte celkové očakávané výdavky z celkového očakávaného príjmu, aby ste určili plánovaný peňažný tok za daný mesiac.
Plán na vyriešenie problémov. Ak je vaša projekcia peňažných tokov za konkrétny mesiac záporná, rozhodnite sa, ako postupovať s problémom vopred. Môžete napríklad použiť svoj kredit alebo vykonať mimoriadne fundraising pred tým istým mesiacom, aby ste zvýšili svoj peňažný tok.
Prepočítajte svoju projekciu peňažných tokov mesačne alebo štvrťročne, aby ste sa uistili, že máte najpresnejšie údaje.
