Účelom päťročnej podnikateľskej projekcie je poskytnúť informáciu o tom, ako spoločnosť bude finančne plniť počas nasledujúcich piatich rokov. Ukazuje potenciál zisku podniku, výšku kapitálu, ktorú spoločnosť potrebuje, a očakávaný peňažný tok. Veritelia zvyčajne vyžadujú tento typ informácií pred tým, ako požičiavajú peniaze podniku. Dokument by mal obsahovať mesačné predpoklady pre prvý rok plánu a štvrťročné alebo ročné prognózy na dva až päť rokov.
Zostavenie informácií o pozadí. Projekcie, ktoré vykonávate, musia byť odôvodnené historickými finančnými údajmi alebo poznatkov. Ak je podnik už založený, poskytnite údaje o finančnej výkonnosti z posledných troch až piatich rokov v kontexte. Zahŕňa to výkazy ziskov a strát, súvahy a prehľady peňažných tokov za každý rok, v ktorom ste podnikali, a to až do piatich rokov. Ak začínate nové podnikanie, vykonajte výskum na zálohovanie finančných prognóz. Napríklad referenčné údaje o priemyselných odvetviach od obchodných združení a hovoriť s inými ľuďmi v priemysle.
Pripravte prognózy výkazu ziskov a strát, aby ste preukázali výšku výnosov, ktoré spoločnosť očakáva, a náklady, ktoré vzniknú. Uveďte všetky zdroje príjmov a výdavkov spoločnosti a odhadnite výšku každej položky pre každé mesačné, štvrťročné alebo ročné obdobie počas celého päťročného obdobia projekcie. Doplňte zdroje príjmov a výdavky za každé príslušné obdobie. Odpočítajte výdavky z príjmov, aby ste ukázali, koľko zisku alebo straty, ku ktorému sa podnik v tomto období očakáva.
Pripravte si prognózy bilancií, aby ste ukázali, ako sa celková finančná pozícia spoločnosti v priebehu času očakáva. Uveďte všetky aktíva spoločnosti, ako sú hotovosť, inventár a pohľadávky; záväzky, ako sú splatné účty a časovo rozlíšené výdavky; a zdroje vlastného imania, ako sú bežné akcie a prioritné akcie. Vypočítajte počiatočnú hodnotu každého majetku, záväzku a zdroja vlastného imania v prvom stĺpci súvahy. V nasledujúcich stĺpcoch uveďte odhadované hodnoty týchto položiek počas každého mesačného, štvrťročného alebo ročného obdobia v rámci päťročného obdobia projekcie.
Pripravte si prognózy peňažných tokov a ukážte sumu hotovosti, ktorú očakávate, že spoločnosť bude dostávať a vyplácať v priebehu času. Zoznam všetkých zdrojov prichádzajúcich a odchádzajúcich peňazí. Odhadnite sumu hotovosti, ktorá sa má prijať a vynaložiť na každú položku počas každého mesačného, štvrťročného alebo ročného obdobia v priebehu päťročného obdobia projekcie. V dolnej časti každého stĺpca uveďte sumu peňažnej hotovosti, ktorú má spoločnosť očakávať na začiatku a na konci príslušného obdobia.
