Zatiaľ čo založenie vlastnej investičnej firmy je náročné, proces môže byť fascinujúci. Budete mať spokojnosť s riadením podniku, ktorý môže pozitívne ovplyvniť životy vašich klientov, pomôcť im spravovať peniaze, ktoré zarábajú, a ušetriť a investovať na pohodlný odchod do dôchodku. eHow požiadal investičný poradca Larry Russell, ktorý vlastní úspešnú finančnú plánovaciu a investičnú spoločnosť v Pasadene v Kalifornii, čo potrebujete vedieť a urobiť, aby ste uspeli v investičnej činnosti.
eHow: Ak chcete vlastniť svoju investičnú firmu, odkiaľ začnete?
Larry Russell: Začínate tým, že vás zaujíma investičný proces, čo znamená veľa čítaní, pravdepodobne od The Wall Street Journal a finančnej sekcie The New York Times, ale pokračujte v dôkladnom pochopení dôležitého akademického výskumu správania sa akciového trhu a investičného správania investorov. Pomáha to byť sám investorom. To, čo naznačujem, nie je nejaká vzdelávacia cesta, ktorá trvá niekoľko týždňov. Či už máte bakalárske alebo magisterské vzdelanie v oblasti financií alebo vzdelávate sa, je to proces, ktorý môže trvať roky.
eHow: Ako ste začali?
Larry Russell: Viac či menej, áno. Mám vysokoškolský titul z Massachusetts Institute of Technology - MIT - ale v procese získania titulu som sa ešte viac zaujímal o ľudské správanie. Po absolvovaní a získaní titulu z Brandeis som začal prieskumný výskum a vykonával štatistické analýzy programov zamestnaneckých benefitov pre zamestnancov v National Manpower Institute vo Washingtone D.C. Ďalej som sa pripojil k think-tanku v Inštitúte pre budúcnosť v Menlo Parku v Kalifornii. Pre klientov spoločnosti Fortune 100 sme použili sofistikované projekčné metódy na vývoj scenárov dlhodobého plánovania, ktoré zahŕňali demografické, ekonometrické, finančné a technologické faktory. Stanfordská univerzita je tiež v Menlo Parku a rovnako ako zvedavosť ako okamžitý cieľ na mysli, získal som tam ďalší titul, magisterský titul v obchodnej správe. Následne som mal kariéru v Silicon Valley, hlavne v obchodnom a firemnom rozvoji. O dvadsaťpäť rokov neskôr som spoluzaložil firmu financovanú rizikovým kapitálom, ktorá využila technologický prístup k riadeniu investícií tým, že zbierala, filtrovala a zobrazovala nové informácie o pracovných staniciach obchodníkov v reálnom čase. To viedlo k spoločnosti Lawrence Russell Company, ktorá je investičnou spoločnosťou, v ktorej som registrovaný investičný poradca, ktorý poskytuje jednotlivcom individuálne finančné, investičné, peňažné a dôchodkové služby.
eHow: Kto sú typickými klientmi a čo im ponúkate?
Larry Russell: No všetci majú nejaké peniaze na investovanie, ale nie všetci sú bohatí. Mnohí ma nájdu po tom, čo som sa stala nespokojnou s vyššími poplatkami niektorých iných finančných inštitúcií. Jednou generalizáciou, ktorú môžem urobiť, je, že všetci potrebujú pomoc pri investovaní svojich peňazí múdro. Bohužiaľ, tam je veľké množstvo dezinformácií plávajúci okolo toho, ako investovať, najmä na akciovom trhu. Poskytujem svojim klientom prispôsobené finančné plány na akékoľvek témy, ktoré sú relevantné pre ich ciele. Dávam im úplne objektívne, výskumné poradenstvo o každom osobnom finančnom plánovaní alebo investičnom tíme, ktoré si vyberú. Mojim cieľom je pomôcť im získať znalosti a sebestačnosť vo svojom finančnom rozhodovaní. To, čo nerobím - a to ma odlišuje od mnohých finančných poradcov - je zabezpečiť priebežné finančné hospodárenie za ročný poplatok. Poskytujem buď komplexné životné finančné a investičné plány pre pevnú sadzbu alebo finančné poradenstvo na konkrétnej téme na hodinovom základe. Veľa z mojich rád má čo do činenia s poukazovaním klientov na najnižšie náklady na investovanie svojich peňazí za najnižšie možné riziko.
eHow: Ako získate svojich klientov?
Larry Russell: Mám niekoľko finančných webových stránok, vrátane Skilled Investor a Pasadena Financial Planner, a niektorí klienti prichádzajú cez tieto stránky. Ďalšími klientmi sú odporúčania od súčasných alebo minulých klientov. Nerobím inú propagáciu než to. Zámerne nesledujem nových klientov. Proaktívni klienti, ktorí ma nájdu, sú najlepšími klientmi, s ktorými môžete pracovať. Zistil som, že existuje priama súvislosť medzi hrubo nadmernými poplatkami, ktoré niektorí finanční poradcovia žiadajú, aby ste dlhšie platili a agresívnosť svojich predajných miest. Na druhej strane, ak poskytujeme klientom skutočnú hodnotu, nájdu vás. Hovorím to, musím tiež upozorniť každého, kto uvažuje o kariére ako nezávislého poradcu, a neočakávať rýchle bohatstvo. Rovnako ako každý malý podnik, to trvá roky, kým sa zriadi.
eHow: Akékoľvek tipy pre niekoho, kto uvažuje o finančnej poradenskej kariére?
Larry Russell: Mohol by to byť dlhý zoznam, alebo by som to mohol variť až na niekoľko základných: Poznaj svoje veci - v určitom okamihu, aby si sa mohol stať registrovaným finančným poradcom, budeš musieť absolvovať kvalifikačnú skúšku, ako je severoamerická Správcovia cenných papierov Jednotný Investičný poradca Právo skúška skúška, obyčajne nazvaný skúška Series 65. Neverte na chvíľu, že práve preto, že ste zložili skúšku, ste skutočne kvalifikovaní. Prečítajte si a študujte. Oblasť výskumu trhu s cennými papiermi sa stále mení, pretože vedci nachádzajú nové spôsoby analýzy údajov. Pokračujte v čítaní a štúdiu tak dlho, ako budete trénovať. Tiež si všimnite, že spôsob, akým štruktúru môjho podnikania nie je jediný možný spôsob. Pravdepodobne viac finančných poradcov účtoval ročný poplatok, než aby som si vzal môj prístup. Ale postupujte, musíte poskytnúť skutočnú hodnotu. Veľa zlých vecí sa stane, ak to neurobíte. Jednou vecou je, ak účtujete klientovi každoročne 1 percento všetkého, čo vás nabáda k poskytovaniu rady, ktorá sa snaží poraziť trh s cieľom odôvodniť váš poplatok. V skutočnosti výskum poukazuje na to, že neexistuje žiadne takéto poradenstvo. Budúcnosť trhu sa nedá predvídať. Často najlepšie investície pre klienta sú niekoľko veľmi nízkorozpočtových indexových fondov - široko diverzifikované skupiny akcií, ktoré zodpovedajú určitému indexu, napríklad indexu Wilshire 5000. Môžete povedať klientovi len pravdu, ak vaše vysoké poplatky nevyžadujú, aby ste porazili trh. Trhový tréningový prístup má zvyčajne za následok vysoké náklady, zbytočnú volatilitu a čoraz slabšie výsledky z dlhodobého hľadiska.
O Larry Russell
Larry Russell je registrovaný investičný poradca a finančný plánovač v Pasadene v Kalifornii. Absolvent spoločnosti MIT s MBA na Stanfordskej univerzite otvoril svoju vlastnú investičnú firmu po úspešnej kariére v oblasti podnikového a firemného rozvoja v Silicon Valley, kde okrem iného pôsobil ako riaditeľ pre rozvoj spoločnosti Sun Microsystems Inc. Lawrence Russell Company a poskytuje finančné poradenstvo na niekoľkých internetových stránkach
