Vo svete financií je riadenie peňazí - najmä veľké sumy peňazí - potrebou viacúrovňového prístupu. Manažéri bohatstva sa zaoberajú jednotlivcami s vysokou čistotou a zabezpečujú, aby ich často komplexné finančné potreby boli vyriešené nad rámec základných úspor a dôchodkového poradenstva. Oboznámenie sa s riadením bohatstva vám môže pomôcť pri rozhodovaní o tom, aké služby budete potrebovať, aby ste čo najviac vyťažili svoje peniaze.
Čo je správcovstvo bohatstva?
Wealth management je profesionálna služba, ktorá ponúka poradenstvo v oblasti finančného riadenia, investičné konzultácie, daňové služby, účtovné služby, právne služby, plánovanie majetku a podporu odchodu do dôchodku. Zvyčajne sú všetky tieto služby k dispozícii za paušálny poplatok pod záštitou "správy majetku". Konzultanti v oblasti správy bohatstva tiež príležitostne ponúknu klientom bankové služby. Úlohou práce je pomôcť klientovi v krátkodobom horizonte rozvíjať svoje bohatstvo a finančne plánovať z dlhodobého hľadiska.
Prečo potrebujete manažéra bohatstva
Mnohí ľudia si myslia, že správcovia bohatstva poskytujú poradenstvo v oblasti investícií alebo pomáhajú spravovať dôveryhodné finančné prostriedky pre deti svojich bohatých klientov. Správcovia bohatstva však ponúkajú značne vyššiu cenu za ich poplatok. Mimo investovanie za maximálnu návratnosť vám môže manažér bohatstva pomôcť vybrať si svoje investície, možnosti úspor a možnosti odchodu do dôchodku, ktoré majú najlepší zmysel pre vašu fázu života a vašich závislých alebo dedičov.
Namiesto toho, aby mal investičný maklér, ktorý spravuje investície, ďalší finančný profesionál, ktorý spravuje vašu nehnuteľnosť a odíde do dôchodku a stále je tretím zdrojom spravujúcim každodenné výdavky, manažér bohatstva poskytuje jednotnú službu, ktorá vás podporuje vo všetkých finančných aspektoch vášho života. Manažéri bohatstva môžu tiež pomôcť s vecami ako nákupy poistenia a plánovanie dôvery. Môžu vás tiež odkázať na iných odborníkov, ak vaše potreby prekročia ich odbornosť. Ak ste osoba s vysokou čistotou, práca s manažérom bohatstva je vynikajúcim spôsobom, ako zabezpečiť, aby ste robili zdravé investície a mali k dispozícii tie najvýhodnejšie dôchodkové a majetkové plány.
Produkty na riadenie bohatstva na trhu
Produkty na riadenie bohatstva sú subjekty, ktoré sú k dispozícii na nákup ako nepoistené produkty. Predávajú ich čínske finančné inštitúcie a majú veľmi vysokú úrokovú mieru. Tieto produkty často ponúkajú zaručené výnosy a do konca roka 2016 sa do nich investovalo 4,3 bilióna dolárov. Existujú určité obavy, že tieto produkty môžu destabilizovať čínsku ekonomiku.
