Zhromažďovanie všetkých správnych informácií o klientoch alebo ich neuskutočnenie môže zabezpečiť, aby jednotlivec dostal dostatočné pokrytie v prípade straty alebo nechal klienta zraniteľný. Vzhľadom na to, že zdanlivo malý detail môže znamenať výrazný rozdiel v cene poistného a poskytnutého krytia, zodpovedá za to, aby bol poisťovací agent dôkladný a pri vypracovávaní obchodných pravidiel položil správne otázky.
Základy
Obchodný poisťovací agent by mal zhromažďovať informácie týkajúce sa celého mena klienta a mená iných majiteľov podnikov spolu s dátumami narodenia a čísla sociálneho poistenia. Potrebné je aj názov firmy, typ podnikateľského subjektu, fyzické a poštové adresy podniku a čísla kontaktov pre klientov. Agent by mal zaznamenať aj druh podnikania, ktorý má klient, štvorcový záber budovy a informácie o podnikateľských úveroch, ktoré vyžadujú dôkaz o poistení.
Požiadavky na komerčné poistenie
Základné komerčné poistky zabezpečujú zodpovednosť a krytie majetku. Kvôli zabezpečeniu dostatočného krytia zodpovednosti klienta by mal mať poisťovací agent kompletné štvrťročné správy, údaje o predaji a výkazy miezd. Je dôležité, aby politika reprezentovala čistú hodnotu podniku čo najpresnejšie. Ak má podnik rôzne druhy príjmových operácií, musí poisťovací agent zabezpečiť, aby údaje o predaji a údaje o mzdách boli oddelené obchodnou triedou.
Okrem znalosti o veľkosti budovy, v ktorej sa podnik nachádza, musí poisťovací agent tiež poznať reprodukčné náklady na to a obsah v ňom. Obsah by mal obsahovať nábytok, počítače, nástroje a stroje.
Ďalšie potreby politiky
Ak agentúra ponúka dodatočné pravidlá, ktoré môžu byť prínosom pre klienta, agent by ich mal overiť u svojho klienta. Tieto dodatočné pravidlá zahŕňajú poistenie proti povodniam, ktoré poskytujú pokrytie v prípade poškodenia vodou, odškodnenia zamestnancov, komerčného poistenia vozidla a vernostného poistenia.
Klientská výchova
Komerčný poistný klient používa poistnú zmluvu na ochranu svojej investície. Je dôležité, aby klient poznal podrobnosti o politike. Pri vzdelávaní klienta o obchodnej politike by agent mal preskúmať limity zodpovednosti, straty, na ktoré sa politika nevzťahuje, ako fungujú odpočty a ako podať žiadosť. Je tiež dobrý nápad vzdelávať klienta o dôvodoch, prečo sa obchodné poistné môže zmeniť.
Dvojitá kontrola informácií
Poisťovací agent by mal vždy skontrolovať pravopis jeho mena a podnikania, overiť presnosť poskytnutých adries a ubezpečiť sa, že kontaktné informácie a poskytnuté čísla sociálneho poistenia sú správne napísané. Je tiež dobrý nápad, aby sa klient pozrel na informácie zapísané, aby overil, že je správne.
