Konzervatívny investor je niekto, kto chce, aby jeho peniaze rástli, ale nechce riskovať svoju hlavnú investíciu. Konzervatívni investori si vyberajú finančné produkty, ktoré nemajú veľkú hodnotu. Ide o rozumnú investičnú stratégiu, keď je čoskoro potrebné investičné peniaze, alebo keď je ekonomika uprostred veľkého poklesu. Konzervatívni investori však chýbajú v období hospodárskej prosperity na výbušný rast.
druhy
Mnoho zásob modrých čipov sa môže obrátiť na konzervatívneho investora. Jedná sa zvyčajne o veľké, založené spoločnosti s dlhou históriou platenia stálych dividend. Ich ceny akcií nemajú kolísavý vplyv, ako agresívnejšie akcie. Avšak akcie vo všeobecnosti majú tendenciu byť rizikovejšie ako iné typy investícií. To je dôvod, prečo konzervatívni investori majú tendenciu gravitovať smerom k dlhopisom. Cena akcií dlhopisových fondov je oveľa stabilnejšia a má mierne predvídateľnú mieru návratnosti. Ešte konzervatívnejšie typy investícií sú depozitné certifikáty a fondy peňažného trhu. Predstavujú prakticky žiadne riziko pre tento princíp.
dôležité informácie
Konzervatívny investor musí tiež zvážiť množstvo peňazí, ktoré by mohla vynaložiť, ak by do svojho investičného portfólia pridala trochu väčšie riziko. Primárnym cieľom konzervatívnych investorov je zachovanie investičného princípu. Odchodom za to je relatívne nízka návratnosť investície. Ak klesne pod mieru inflácie, peniaze konzervatívneho investora strácajú hodnotu. Umiestnenie malej časti portfólia do agresívnejších investícií je pre konzervatívnych investorov múdrym spôsobom, ako zvýšiť celkovú návratnosť investícií a zároveň zachovať relatívne vysoký stupeň zabezpečenia svojich peňazí.
funkcie
Konzervatívni investori majú tendenciu byť starší ľudia, ktorí budú čoskoro potrebovať veľkú časť svojich investičných prostriedkov na financovanie svojho odchodu do dôchodku. Väčšina konzervatívnych investorov má značné investičné portfólio z celoživotného pracovného a investičného hľadiska. Veľký pokles na trhu môže zničiť niekoho životné úspory, ak je to všetko vo vysokorizikových investíciách. Keďže sa investori približujú k veku odchodu do dôchodku, zvyčajne presúvajú väčšie a väčšie časti svojho portfólia do konzervatívnych investícií. To chráni svoje peniaze pred neočakávanými hospodárskymi turbulenciami a zabezpečuje, že ich peniaze budú tam, keď ich budú potrebovať.
Vlastnosti
Mnoho mladších ľudí môže byť aj konzervatívnymi investormi. K tomu dochádza, ak šetria peniaze na veľké nákupy, akým je napríklad domáce alebo vysokoškolské vzdelanie. V týchto prípadoch je investičná filozofia rovnaká ako v prípade dôchodcov. Keď sa mladší investor dostane k dátumu, kedy budú potrebné peniaze, presunie svoje aktíva do konzervatívnych investícií. To zaručuje, že v čase, keď príde čas, budú peniaze kúpiť dom alebo zaplatiť za vysokoškolské vzdelanie.
Časový rámec
Existujú vzájomné fondy, ktoré automaticky časom upravujú investičné portfóliá od agresívnych po konzervatívne investície. Tieto sa nazývajú "podielové fondy zamerané na dátum". Investor si vyberie ten, kedy bude potrebovať peniaze, napríklad v roku, keď plánuje odísť do dôchodku, alebo v roku, keď začne svoje dieťa. Keď bude do tohto dátumu mnoho rokov, podielový fond zameraný na dátum investuje do agresívnych finančných produktov v snahe zvýšiť hodnotu. Keď sa približuje cieľový dátum, automaticky posúvajú časti podielového fondu na konzervatívne investície.
