Bankové predpisy stanovujú, že iba spoločnostiam, ktoré majú správnu dokumentáciu a povolenie, sa môže povoliť otvorenie obchodných bankových účtov. Spoločnosti musia preukázať, že sú právnické osoby a že majú identifikačné údaje o internej službe. Okrem toho osoba, ktorá otvorila účet, musí preukázať, že má riadne povolenie od svojej spoločnosti. Pravidlá otvárania účtu sa v jednotlivých štátoch mierne líšia. Zavolajte banku vopred, aby ste sa uistili, že máte správne dokumenty.
Identifikácia daňových poplatníkov
Ak je vaša spoločnosť korporáciou alebo spoločnosťou s ručením obmedzeným, musíte banke ukázať identifikačné číslo zamestnávateľa spoločnosti. Ak vlastníte jediné vlastníctvo, vaše číslo sociálneho poistenia spĺňa túto požiadavku. Ak otvárate účet pre neziskovú spoločnosť, nezabudnite uviesť kópiu vládneho listu Internal Revenue Service, ktorý dokazuje oslobodenie spoločnosti od dane podľa § 501 písm. C).
Právna identita
EIN nie je dostatočná dokumentácia na otvorenie firemného účtu. Banka musí byť presvedčená, že Vaša spoločnosť bola založená zákonom podľa platných zákonov vášho štátu. Ak to chcete dokázať, vložte spoločnosti svoje stanovy, ktoré sa niekedy označujú ako osvedčenie o založení, osvedčenie o existencii, osvedčenie o založení alebo listiny o prenájme. Navyše, osoba zastupujúca spoločnosť môže potrebovať nejakú formu osobnej identifikácie fotografií. V prípade LLC je ekvivalentom dohoda o partnerstve s ručením obmedzeným alebo osvedčenie o partnerstve s ručením obmedzeným. Dokument musí pomenovať spoločnosť a partnerov. Majitelia potrebujú len doklad potvrdzujúci podanie obchodného mena alebo obchodnej licencie.
Povolenie spoločnosti
Banka musí mať dôkaz, že má oficiálnu žiadosť vašej spoločnosti o otvorenie bankového účtu. Pre korporáciu alebo LLC by ste mali mať firemné rozlíšenie, ktoré poskytuje dve veci: mená pracovníkov spoločnosti, ktorí podpíšu účet a názov banky, na ktorej má byť účet otvorený. V prípade vlastníctva vaša prítomnosť v banke preukáže vaše oprávnenie.
Vlastné doklady banky
Banka bude vyžadovať vyplnenie a podpísanie formulára žiadosti. Formulár si vyžiada firemnú e-mailovú adresu, kontaktné telefónne čísla a mená a názvy kľúčových pracovníkov. Zamestnanci spoločnosti, ktorí podpíšu účet, budú musieť vyplniť podpisové karty. Vzhľadom na to, že sa bankový vzťah posúva dopredu, spoločnosť bude zodpovedná za udržiavanie aktuálnych podpisových kariet v čase odchodu pracovníkov do spoločnosti. Na konci konania o otvorení účtu môžete vyplniť výpis z vkladu a urobiť prvú zálohu. V prípade kontrolných účtov bude mať banka prispôsobené šeky a vkladové listy vytlačené a zaslané spoločnosti.
