Všetky podniky musia začať s plánom. Zatiaľ čo obchodné plány sa líšia v dĺžke a podrobnosti, druh priemyslu diktuje štýl a rozmer podnikateľského plánu. Personálna agentúra napríklad zahŕňa viac stratégií prijímania do zamestnania v kompletnom podnikateľskom pláne ako jedna podnikateľská činnosť majiteľa-operátora, ako napríklad finančný plánovač. Jednotlivé rozdiely sa dajú ľahko vložiť, ak začnete so vzorovým obchodným plánom finančného plánovača.
objektívny
Vyhlásenie o poslaní podnikania v oblasti finančného plánovania by malo byť stručné a zamerané, pričom by sa mala prejaviť vízia finančného experta. Zahrňte do otváracej dokumentácie písomné zhrnutie služieb, ktoré poskytnete, typy klientov, ktoré budete slúžiť, a stručný popis produktov, ktoré budete vykonávať. Použite akčné slová v objekte ako "vytvoriť", "poskytnúť", "stavať", "slúžiť" a "rast".
služby
Uveďte všetky služby, ktoré poskytnete, a spoločnosti, ktoré zastupujete. V obchodnom pláne zahrňte všetky produkty, s ktorými sa budete zaoberať, ako sú burzy, podielové fondy, anuity, životné poistenie a investície do nehnuteľností. Zapíšte rozsah služieb, ktoré poskytnete, a svoje poverenia, aby ste tak urobili. Napríklad, ak máte licenčnú sériu 7, budete obchodovať s akciami? Máte licenciu na predaj poistných produktov? Ak budete pracovať striktne ako konzultant, ktorý maklér a predajca budete používať?
trhové
Po rozsiahlom prieskume potrieb spoločnosti, dostupnosti produktov a rozsahu súťaže zúžte cieľový trh. Niche finančné plánovači, ktorí sa špecializujú na vlastníkov malých podnikov, baby boomers alebo singlov, môžu zúžiť marketingové stratégie a portfóliové ponuky jednoduchšie ako generál, ktorý obsluhuje niekoho. Upresnite svojich ideálnych klientov v tejto časti obchodného plánu.
stratégia
V tejto oblasti by ste mali definovať svoje stratégie pre prilákanie nových obchodov. Uveďte zoznam reklamy, ktorú plánujete zamestnať, a jej súbežné náklady. Mali by ste tu uvádzať zoznamy adresárov, návrhárov internetových stránok, spisovateľov tlače a marketingových konzultantov. Jasne mapujte svoj plán a výsledky, ktoré môžete dosiahnuť. Zvážte plánovacie semináre na získanie klientov, sieť so spotrebiteľskými skupinami alebo napíšte odborné články pre finančné publikácie.
financie
Napíšte svoj vlastný finančný plán. Zahrňte všetky výdavky vopred, o ktorých viete, že vzniknú na základe predchádzajúcich častí vášho podnikateľského plánu. Nezabudnite zahrnúť plat pre seba, ako aj náklady na zriadenie kancelárie, rozpočty na inzerciu a marketing, licenčné poplatky, odmeny za priemyselné združenia a všetky výdavky spojené s vašou firmou. Odhadte svoj plánovaný príjem na základe počtu klientov, ktoré získate. Z toho môžete získať jasný prehľad o vašom rozpočte na prvý rok. Porovnajte skutočné čísla s týmito prognózami na konci prvého roka.
