Táto služba predstavuje spôsob, ako podnikom všetkých veľkostí znížiť riziká spojené s prijímaním papierových šekov, tvrdí spoločnosť First Data Corp., materská spoločnosť spoločnosti TeleCheck. Vo všeobecnosti proces zahŕňa analýzu kontrolných transakcií prostredníctvom overovania dlhu a rizík merania na určenie pravdepodobnosti, či je kontrola dobrá.
Overovanie informácií o účte
Spoločnosť TeleCheck spravuje transakčnú databázu, ktorá obsahuje informácie o spisovateľov šekov získaných z šekov, záznamov o bankových účtoch a dlhových obchodoch a transakcií s inými podnikmi. Kontrola papiera prebieha prostredníctvom elektronického zariadenia na premiestňovanie, ktoré je pripojené k službe TeleCheck Electronic Acceptance. Do niekoľkých sekúnd spoločnosť TeleCheck dokáže overiť, či má účet neplatený kontokorentný poplatok alebo iné negatívne informácie, napríklad významný počet prečerpaní v krátkom čase. Ak neexistuje žiadna negatívna zhoda, vyhotoví sa výtlačok, v ktorom bude zákazník podpísaný a šek sa prevedie na elektronickú platbu.
Profilovanie dobrých, zlé kontroly
Spoločnosť TeleCheck tiež používa modely s vlastným rizikom na určenie toho, či kontrola spĺňa prijateľnú úroveň rizika alebo vykazuje charakteristiky podvodu. Ak sa zdá, že sa riziko vyskytuje nad prahovou hodnotou, bude spoločnosť TeleCheck označiť šek a vydá kódex 3. Kód vám nepovie nič o konkrétnom účte, len to, že transakcia obsahuje značnú úroveň rizikových značiek.
