Návrh poistenia je viac ako len jednoduchá ponuka toho, čo vaša poisťovňa môže urobiť pre zákazníka. Poistenie je tak zložité a väčšina spoločností má toľko produktov, ktoré ponúkajú, že dobrý návrh destiluje dostupné možnosti do balíka na mieru prispôsobeného pre jedného zákazníka. Ďalej, poistné právo v niektorých štátoch robí návrh záväzným na určité časové obdobie - faktor, ktorý musíte riešiť niekde v papierovej práci. Vytváranie pevného návrhu poistenia je výtvarné dielo, časť vedy a všetka tvrdá práca.
Prečítajte si a prečítajte sčítanie firiem vášho potenciálneho klienta. Sčítanie obyvateľstva je detailné účtovníctvo všetkých ľudí, ktorí by boli zahrnutí do politiky, vrátane čo najväčšieho množstva informácií o tom, aké by mohli byť ich poistné potreby. Zvýšte túto informáciu so všetkým, čo si spomeniete - alebo poznámky, ktoré ste vzali - počas rozhovorov s kupujúcim o tom, aké priority vášho potenciálneho klienta má.
Preskúmajte produkty, ktoré vaša spoločnosť ponúka pre súbor možností, ktoré zodpovedajú potrebám, ktoré ste určili v prvom kroku. Jednou zo štandardných postupov je definovanie troch až piatich prístupov s širokým zdvihom, potom podrobne popíšeme niekoľko možností v rámci každého prístupu. V prípade firemného zdravotného poistenia si môžete vybrať tri typy plánov, potom príklady každého typu podľa zmien odpočítateľných a prémiových nákladov.
Vytvorte individuálnu stránku pre každý z navrhnutých prístupov s jasným rozdielom medzi možnosťami. Vaša spoločnosť môže mať štandardný štítok na zobrazenie týchto stránok, alebo môžete mať možnosť ich formátovať podľa vlastného uváženia.
Vytvorte zhrnutie, aby ste sa dostali na prednú stranu návrhu. Toto je jasná, stručná synopsa toho, čo váš budúci klient potrebuje, ako vaša spoločnosť môže slúžiť týmto potrebám a možnostiam, ktoré ste identifikovali v návrhu.
Pridajte akýkoľvek právny jazyk požadovaný zákonom alebo vašou spoločnosťou. Toto je tiež miesto, kde by ste mali vyhovieť všetkým záväzným vyhláseniam o tom, ako dlho je táto ponuka dobrá.
Rozložte návrh podľa firemných noriem alebo vášho osobného úsudku po napísaní základného textu. V tomto bode pridajte vhodné logá a ďalšie obrázky.
Korektúru a upravte návrh. Pokiaľ je to možné, urobte tento krok niekým iným. Po chvíli pracujete s akýmkoľvek projektom, stanete sa slepým na chyby, ktoré ostatní budú ľahko chytiť.
Tipy
-
Príprava poistného návrhu pre jednotlivca alebo rodinu sa riadi rovnakými krokmi. Budete analyzovať oveľa menšiu sadu špecifikácií v prvom kroku. Môžete tiež urobiť rôzne voľby pre znenie a obrázky, aby odrážali, že máte na starosti nielen spoločnosť, ale spoločnosť.
Výstraha
Hoci je ktokoľvek oprávnený pripraviť návrh na poistenie, skutočný predaj poistenia musí vykonávať licencovaný poisťovací agent. Robiť odlišné riziká pokút pre vás a vašu spoločnosť, a možnosť straty privilégia predaja poistenia.
