Pre profesionálneho finančného predaja, hľadanie príležitostí na vytvorenie zvyšných investícií a tým aj zostatkové príjmy z provízií poskytuje dlhodobý kariérny rast a zdroje príjmov. Predaj penzijných plánov pre majiteľov malých podnikov je výklenok často prehliadaný, pretože proces trvá tak dlho. Prospektovanie prostredníctvom realizácie plánu môže trvať mesiace, dokonca roky. Tí, ktorí pečlivo sledujú predaj v dôchodkovom systéme, však vytvárajú konzistentné mesačné provízie s každým dolárom, ktoré do plánu prispeli tak zamestnávateľ, ako aj zamestnanec.
Prečítajte si rôzne možnosti odchodu do dôchodku pre malé firmy (Jednoduché IRA, 401K, SEP IRAs, Keogh, sólo 401K) povolené službou Internal Revenue Service. Prečítajte si klady a zápory o každom pláne a druhu podnikania, ktoré najlepšie slúži každý typ plánu.
Začnite databázu existujúcich klientov a vyhliadok. Prejdite cez existujúce klientske profily, aby ste našli klientov, ktorí majú s vami osobné účty, ale sú samostatne zárobkovo činní. Vytvorte zoznam vyhliadok malých firiem uvedením názvov firiem, ktoré obklopujú vašu kanceláriu, alebo ktoré často navštevujete.
Sieť v miestnych obchodných mixériach, ktorú využíva obchodná komora, správa malých podnikov a miestne hospodárske rady. Buďte priateľskí a otvorení tomu, čo robíte, konkrétne, že poskytujete dôchodkové dávky pre malé firmy.
Sponzorujte seminár prostredníctvom jednej z miestnych obchodných sietí na vzdelávanie vlastníkov malých podnikov o plánovaní dôchodkov. Pozvite všetkých členov organizácie, ako aj tých, ktorí sú vo vašej prospektívnej knihe.
Udržiavajte profesionálny obraz na všetkých stretnutiach, prezentáciách a korešpondencii. Ponúkate prvotriedny produkt a mali by ste preukázať pocit osobného úspechu, vrátane kvalitných stacionárnych, pera a prezentačných spojív. Šaty v správne vybavené obchodné oblečenie, ktoré je čisté a stlačené.
Ponúknite bezplatné konzultácie na preskúmanie existujúcich plánov alebo na vypracovanie stratégií dôchodkového plánu. Využite tieto konzultácie ako spôsob, ako poznať perspektívy a ukázať im svoje odborné znalosti.
Posielajte informačné letáky e-mailom (alebo e-mailom pre tých, ktorí nemajú e-mail), ktoré opisujú právne predpisy, ktoré ovplyvňujú dôchodkové plány a nové príležitosti na zvýšenie dôchodkového sporenia alebo na zvýšenie zadržania zamestnancov.
Postupujte po vyhliadkach po tom, ako ste prezentovali prezentáciu. Ponúkajte odpovede na akékoľvek otázky alebo navrhujte akékoľvek sekundárne návrhy.
Požiadajte o predaj. Môžete robiť všetky ostatné veci správne, ale ak nepožiadate o predaj, s najväčšou pravdepodobnosťou to nebudete mať. Buďte priateľskí a priamy, ale nestlačte.
