Podnik na správu peňazí môže mať rôzne formy. Denné spoločnosti na správu peňazí poskytujú účtovníctvo, účtovníctvo, platby a správu hotovosti jednotlivcom a podnikom. Niektoré peňažné správcovské spoločnosti poskytujú denné riadenie peňazí a riadenie investícií a niektoré sa zameriavajú hlavne na riadenie investícií pre svojich klientov. Prvým krokom k otvoreniu vlastnej firmy na správu peňazí je dodržiavanie všetkých štátnych a federálnych predpisov.
Denné spoločnosti pre správu peňazí
Denní správcovia peňazí môžu byť certifikovaní americkou asociáciou denných správcov peňazí, ale certifikácia je dobrovoľná. Certifikácia ako denný správca peňazí vyžaduje absolvovanie skúšky z AADMM, ktorá ponúka aj kurzy na prípravu na skúšku. Registrácia na skúšku stojí 300 EUR pre členov a 450 EUR pre nečlenov od júla 2014.
Registrácia a licencovanie
Ak máte v úmysle vykonať akýkoľvek druh investovania v mene svojich klientov a spravované aktíva vo výške menej ako 25 miliónov USD, zaregistrujte sa v orgáne cenných papierov vášho štátu. Väčšie AOM vyžadujú registráciu v SEC. Registrujte sa na webstránke FINRA, aby ste mohli vykonať skúšku zákona o investičných poradcoch, známa ako skúška v rámci série 65, ktorú vyžadujú väčšina štátov. Váš štát by sa mohol zrieknuť tejto skúšky zo série 65, ak však vlastníte inú finančnú certifikáciu. Posledným krokom v právnej kvalifikácii byť správcom peňazí je podanie formulára ADV, časti 1 a 2, vrátane formulára U4, prostredníctvom systému registrácie depozitára investičného poradcu. Nevyberajte licencie, pretože sankcie môžu byť závažné.
Nastavenie obchodu
Akonáhle sa postaráte o všetky zákonné požiadavky na to, aby ste boli správcom peňazí, otváranie peňažnej firmy je ako každá iná spoločnosť. Informácie o obchodných licenciách a právnych predpisoch týkajúcich sa zón, ktoré ovplyvnia, kde môžete nájsť svoju firmu, sa obráťte na miestnu vládu. Vytvorte právnickú osobu, ako je C-corporation alebo LLC, a získajte zodpovednosť, chyby a opomenutia a ďalšie poistenie. Spoločnosť Charles Schwab, ktorá poskytuje služby na podporu peňažných firiem, odhaduje, že náklady na prechod na nezávislú správu peňazí sa pohybujú od 15 000 do 75 000 USD v závislosti od veľkosti spravovaných aktív. Využitie služieb veľkého maklér-predajcu môže poskytnúť vašej firme vedenie záznamov, nahlasovanie, úschovu, právne a dokonca aj marketingové služby, alebo si sami nastaviť tieto potreby.
Vaša klientská základňa
Nezávislé firmy na správu peňazí sú zvyčajne založené obchodníkmi s cennými papiermi, účtovníkmi, bankármi, poisťovacími agentmi a ďalšími odborníkmi v oblasti finančných služieb. Zvyčajne už majú knihu klientov. Ďalšími účastníkmi v tejto oblasti sú súkromní investori, ktorí priťahujú skupinu ľudí, ktorí žiadajú, aby investor spravoval aj svoje peniaze. Predtým, ako sa presuniete do vlastnej firmy, zvážte, že vaše prevádzkové náklady sa môžu pohybovať od 30% do 50% vašich klientských poplatkov, čo môže byť paušálny ročný poplatok alebo percento peňazí pod správou. Či tak alebo onak, váš rast zisku závisí od zvyšovania peňazí, ktoré ste spravovali.
