Zákon bankového tajomstva z roku 1970 vyžaduje, aby finančné inštitúcie podali správu o menovej transakcii pre každú transakciu, ktorá zahŕňa viac ako 10 000 dolárov v mene. Transakcie môžu zahŕňať vklady, výbery, výmeny peňazí a bezhotovostné platby. Transakcia musí zahŕňať americké papierové peniaze alebo mince; CTR sa nevzťahuje na transakcie financované šekami, peňažnými poukážkami alebo inými nástrojmi.
Určte, či zákazník získa výnimku. Hotovostné transakcie zo strany bánk, vládnych subjektov, verejne obchodovaných spoločností a akýchkoľvek dcérskych spoločností sú vyňaté z požiadaviek na MP. Banky môžu tiež podať formulár na vymenovanie oslobodenej osoby pre väčšinu zákazníkov komerčného bankovníctva, ktorí si udržiavajú bežný účet a vykonávajú podnikanie, ktoré by logicky zahŕňalo transakcie s veľkými menami.
Určiť, či je transakcia oznámená. Ak zákazník nie je oslobodený od dane a transakcia zahŕňa viac ako 10 000 USD v mene, musí byť hlásená. Ak má banka vedomosti o viacerých transakciách pre jedného zákazníka v jeden pracovný deň, ktoré presahujú tento limit, mali by sa považovať za jednu transakciu a mali by sa nahlásiť.
Získajte správu o pohybe meny, formulár 104, z webovej stránky o vynútiteľnosti finančných trestných činov na stránke fincen.gov.
Vyplňte požadované informácie. Časť I MP určuje osobu vykonávajúcu transakciu. Časť II CTR obsahuje podrobnosti o druhu transakcií a príslušných sumách. Časť III načrtáva informácie o vykazujúcej finančnej inštitúcii.
Správa vyplneného formulára 104. Väčšina finančných inštitúcií by mala podať online na bsaefiling.fincen.treas.gov. Formulár môže byť tiež zaslaný poštou na adresu:
Podnikové výpočtové centrum Attn: CTR P.O. Kolónka 33604 Detroit, MI, 48232
Tipy
-
Okrem bánk finančné inštitúcie zahŕňajú aj kasína, záložne, kontrolujú kazateľov, emitentov a predávajúcich peňažných príkazov a cestovných šekov a menových výmenníkov.
Výstraha
Vyplnená miera prekliknutia sa musí podať do 15 dní od oznámenia o transakcii, ak je podaná ručne, alebo do 25 dní od oznámenia transakcie, ak je podaná elektronicky. Finančná inštitúcia si musí ponechať kópiu vyplneného formulára na päť rokov odo dňa, ku ktorému sa zostavuje účtovná závierka. Nedodržanie MP sa trestá občianskym a trestným postihom.
