V určitom okamihu si väčšina jednotlivcov musí požičať peniaze. Tu sa vyžaduje pomoc finančného makléra. Môžete organizovať pre dlžníkov získať pôžičky. Finančná maklérska činnosť je sprostredkovateľom medzi dlžníkom a veriteľom. Je dôležité, aby ste ako finančný maklér viete, ako baliť a správne formátovať žiadosti o pôžičku veriteľom, ak chcete úspešne požičať peniaze v mene svojich klientov. Niektoré z výhod spustenia obchodu s finančným sprostredkovateľom spočíva v tom, že získate silu, prestíž a potenciál zárobku, ktorý prichádza s podnikaním.
Získajte licencie na cenné papiere. Finančné maklérske spoločnosti sú klasifikované ako investície do cenných papierov, preto je nezákonné začať prevádzku pred získaním bezpečnostnej licencie. Predtým, ako budete môcť získať licenciu, budete musieť urobiť štátom schválenú licenčnú skúšku. Pre štáty, ktoré nevyžadujú licenčnú skúšku, budete musieť pred začatím prevádzky vykonať riadne postupy udeľovania licencií. Napríklad v Indiane to zahŕňa aj kontrolu podkladov a podanie žiadosti na Národný systém udeľovania hypoték na získanie ručenia.
Nájdite miesto. Môžete sa rozhodnúť pre fyzickú polohu, miesto na internete alebo dokonca pre domácu firmu. To závisí od vášho financovania, obchodných potrieb, vášho cieľového trhu a budúcich obchodných plánov.
Získajte požadovanú dokumentáciu. Vytvorte rôzne formy, ktoré definujú vzťah a podmienky dohody medzi rôznymi stranami zapojenými do spracovania žiadostí o úver od začiatku do konca. Neodporúča sa uzavrieť žiadne dohody s veriteľmi alebo veriteľmi bez uvedenia podrobností v písomnej zmluve. Niektoré z požadovaných formulárov zahŕňajú formulár zmluvy o poplatkoch a formulár žiadosti, ktorý potenciálni dlžníci použijú na podanie žiadosti o úver. Podrobnosti vo formulári žiadosti obsahujú kontaktné údaje žiadateľa, účel získania úveru, podmienky splácania a výška požadovanej pôžičky. Mali by ste tiež vypracovať ďalšie dokumenty, ako napríklad sprievodný list, ktorý budete používať pri predkladaní žiadostí v mene svojich klientov. Tiež pripravte hlavičkový papier a vizitky pre vaše podnikanie.
Nájdite veriteľov. Je dôležité, aby ste vedeli, kto sú veritelia a kde ich môžete nájsť vo svojom regióne pôsobenia a v zámorí. Niektorí veritelia zahŕňajú poisťovne, úverové inštitúcie, banky, penzijné fondy, súkromných veriteľov a úverové spoločnosti. Je dôležité, aby ste priamo rokovali s veriteľmi a priamo im predkladali žiadosti.
Nájdite dlžníkov. Obchodujte so svojimi službami tak, aby klienti vedeli, že môžete nájsť riešenia financovania. Niektoré z najpopulárnejších finančných požiadaviek sú pre hypotéky, obchodné úvery, konsolidáciu dlhu, rizikové projekty, komerčné projekty a úvery na zariadenia.
Obchodujte so svojimi službami. Poďte so stratégiou, ktorá vám pomôže získať klientov. Čím viac klientov dostanete, tým lepšie, pretože vaša primárna metóda výnosu bude prostredníctvom provízií od klientov.
