Keď práve začínate a potrebujete peniaze, pristávacie prostriedky od anjelského investora vám môžu pomôcť priblížiť podnikanie na ďalšiu úroveň. Títo bohatí jednotlivci poskytujú kapitál, poradenstvo a kontakty v priemysle, aby mohli začať svoju činnosť výmenou za majetkový podiel v podnikaní. Anjelský investor dá vašu firmu pod lupu a môže byť ochotný investovať len vtedy, ak vaša myšlienka má potenciál vysokého rastu.
Tipy
-
Anjelský investor je osoba, firma alebo skupina, ktorá poskytuje finančnú podporu začínajúcim spoločnostiam.
Čo je anjel investor?
Angeloví investori, tiež známi ako obchodníci, používajú svoje osobné disponibilné prostriedky na investovanie do rastu v ranom štádiu podnikania. Väčšina anjelských investorov sú jednotlivci s vysokou čistou hodnotou, zvyčajne s obchodnými skúsenosťami, ktorí majú široké know-how a kontakty v priemysle, aby sa podelili so zakladateľom. To z nich robí obzvlášť atraktívny zdroj počiatočného financovania. Nové spoločnosti sú náchylné k neúspechu a kombinácia financovania a praktických skúseností vedúcich k riadeniu zvyšuje pravdepodobnosť prežitia novej spoločnosti.
Čo robia anjeli investori?
Popri poskytovaní základného kapitálu je hlavnou úlohou anjelského investora posilniť zakladateľa pri volante. Môžete očakávať, že bude hlboko zasiahnutá do podnikateľského plánu a bude vás ohroziť vašou operačnou a rastovou stratégiou. Kedy si najmete zamestnancov? Ako zvýšiš svoju výrobu? Aká je najúčinnejšia stratégia spustenia produktu? Anjelský investor poskytuje v reálnom čase zvukovú tabuľu, ktorá vám pomôže rozmýšľať o rôznych strategických otázkach, ktoré sa môžu objaviť pozdĺž cesty. Mnohí z nich budú pôsobiť aj ako konektory, ktoré vás zavedú na poskytovateľov rizikového kapitálu, ak ich budete potrebovať.
Ako je anjel investor odlišný od rizikového kapitálu?
Väčšina anjelských investorov je v hre za niečo iné ako peniaze, ako napríklad možnosť vrátiť komunite alebo možnosť podporiť obchodnú myšlienku, ktorá je blízko srdca anjela. V konečnom dôsledku však investuje svoje vlastné peniaze do vášho podnikania a jej osobný kapitál je na linke, ak vaša myšlienka zlyhá. Z tohto dôvodu môžete očakávať, že obchodný anjel bude vo vašej spoločnosti veľmi aktívny a bude tvrdo pracovať na tom, Buďte pripravení dať jej miesto v predstavenstve a slovo v budúcich rozhodnutiach spoločnosti.
Venture capitalists, na druhej strane, investujú peniaze iných ľudí. Majú potenciál investovať oveľa viac peňazí do vášho podnikania, takže ak potrebujete investíciu na sever od 1 milióna dolárov, stojí za to hovoriť s rizikovým kapitálom. Nevýhodou je, že rizikový kapitál je oveľa viac orientovaný na zisk a bude sa len pozerať na veľmi vysoké podniky s rastovým potenciálom. Minimálny prijateľný výnos pre fond rizikového kapitálu je niekde v regióne 10 až 30-násobku počiatočnej investície, ktorá sa zvyčajne uskutočňuje vo forme počiatočnej verejnej ponuky alebo kúpy. Rizikový kapitál vás môže nasmerovať na veľký východ, aby mohol čo najrýchlejšie dosiahnuť veľké výnosy.
Pri výbere medzi rizikovým kapitálom a anjelskými investormi je rozhodujúcim faktorom zrelosť vášho podnikania. Zatiaľ čo angličtí investori prichádzajú na palubu veľmi skoro v procese, keď je vaša firma stále vo svojej počiatočnej štartovacej fáze, investori rizikového kapitálu zvyčajne prichádzajú na palubu oveľa neskôr, potom, čo ste preukázali, že existuje námaha vo vašej myšlienke. Je to oveľa jednoduchšie opierať sa alebo úplne opustiť nápad, keď ste zhromaždili 300 000 dolárov, nie 3 milióny dolárov, takže rizikový kapitál sa pravdepodobne nedotkne spoločnosti v štádiu veľmi skorého štartu.
Koľko investujú anjeli investori?
Typická investícia sa pohybuje medzi 25 000 dolárov a niekoľkými miliónmi dolárov na spoločnosť, s bonitou medzi 150 000 a 1,5 miliónmi dolárov. Financie môžu mať formu jednorazovej injekcie počiatočných peňazí alebo prebiehajúcej podpory na prepravu spoločnosti v ťažkých časoch.
Ako sa vyplatí anjeli investori?
Keďže miera zlyhaní mladých začínajúcich podnikov je taká vysoká, investície sa môžu ľahko stratiť. Anjeloví investori očakávajú, že budú kompenzovaní za riziko, ktoré berú, a je zvykom dávať anjelovi majetkový podiel v spoločnosti. To mu umožňuje profitovať z následného predaja alebo počiatočnej verejnej ponuky. Výhody sa líšia v závislosti od oceňovania, ale väčšina anjelov bude mať menšiu časť vo vašej spoločnosti v oblasti 10 až 40 percent pre stredne veľkú investíciu. K pracovnému zakladateľovi, rozdávanie 40 percent vášho "dieťaťa" môže vyzerať ako veľa. Ak však spúšťanie zlyhá - a väčšina z nich - 40 percent z ničoho nič.
Je pravdepodobne anjelským investorom pre svoje podnikanie?
Anjelskí investori dostanú späť len vtedy, keď predávajú vlastný kapitál. Z tohto dôvodu sa budú snažiť o stratégiu odchodu - teda o spôsob, akým ich akcie neskôr predávajú za cenu vyššiu ako sú náklady na ich počiatočnú investíciu. Ak nezobrazíte tento druh rastového potenciálu, pravdepodobne nebudete priťahovať anjelskú investíciu. Nezabudnite, že vzdávate časť svojej spoločnosti. Ak nechcete odovzdať veľký majetkový podiel, možno budete chcieť zvážiť inú formu financovania alebo preskúmať možnosti kúpy anjelského vlastného kapitálu, ak splatite pôvodnú investíciu. Existuje viac ako jeden spôsob, ako kožu mačku, tak byť pripravený vyjednávať.
Ako nájdeš anjelského investora?
Väčšina anjelských investorov nevysvetľuje svoje ruky vo vzdušných kričaniach: "Som anjelský investor, príďte si vziať svoje peniaze!" pretože ak by tak urobili, boli by bombardovaní s ihriskami. V každom prípade väčšina obchodných anjelov nie je profesionálnym investorom na plný úväzok. Skôr sú to, čo priemysel nazýva "DDI" - lekári s disponibilným príjmom - aj keď môžu byť rovnako zubári, účtovníci, právnici, zakladatelia podnikov a podnikatelia, ktorí investujú do spoločností na strane. Ide o to, že majú dennú prácu, takže nájdenie správneho anjelského investora pre vaše podnikanie môže vyžadovať malú prácu na nohách. Niektoré spôsoby pripojenia zahŕňajú nasledujúce:
Kontakty a siete
Väčšina obchodov sa deje prostredníctvom neformálnych sietí. Môžete byť prekvapení silou vašich vlastných sietí, aby ste sa spojili s bohatými jednotlivcami, ktorí sú ochotní mať šancu na vašu myšlienku. Právnici, účtovníci a poradcovia malých podnikov často konajú ako konektory. Vysoko úspešné príbehy ako Whatsapp a Uber motivovali mnohých bohatých jedincov, aby zvážili investovanie anjela v nádeji, že získajú vysokú návratnosť. Začnite tým, že dostanete slovo, že hľadáte investíciu. Ak nehovoríte nikomu, že hľadáte peniaze od anjelov, možno to nikdy nenájdete.
Diania
Stretnutie a angažovanosť s anjelmi na začiatkoch workshopov a podujatí investorov v rámci anjelov vám prinášajú cennú tvár. Existujú desiatky týchto udalostí, ktoré sa dejú každý týždeň. Jednoduché vyhľadávanie Google pre spúšťacie udalosti by malo priniesť rad možností. Niektoré z nich budú špecifické pre daný priemysel, zatiaľ čo iné budú realizované organizáciami, ktoré sa snažia spojiť podnikateľov s investormi. Bez ohľadu na to, či sa stretnete s investorom, ktorý vám poskytne finančné prostriedky, tieto udalosti sú nevyhnutné na to, aby ste sa dozvedeli, čo anjeli premýšľajú a čo potrebujete urobiť pre lepšiu prezentáciu.
Online zdroje
Niektorí anjeli investori združujú svoje zdroje, aby mohli investovať väčšie. Tieto syndikáty majú tendenciu mať webové stránky, kde môžu podnikatelia požiadať o financovanie. Angel Capital Association je profesionálna aliancia organizovaných angelských skupín v USA a stránky ako www.angelinvestmentnetwork.us a www.gust.com majú často investori, ktorí chcú investovať peniaze. Skontrolujte tieto webové lokality pre miestne skupiny, ktoré budú akceptovať nevyžiadané žiadosti o financovanie.
Spravte svoju dôveryhodnosť
Pred podpisom na bodkovanej línii si uvedomte, že anjeloví investori musia spĺňať štandardy Komisie pre bezpečnosť a výmenu pre akreditovaných investorov. Inými slovami, anjel musí mať čistú hodnotu aspoň 1 milión dolárov a ročný príjem minimálne 200 000 dolárov. Je to užitočný východiskový bod pre vylúčenie jednotlivcov, ktorí nebudú kvalifikovaní ako akreditovaní investori.
Ako presvedčiť obchodného anjela, aby napísal šek?
V prvom rade sa anjelský investor bude pozerať na stolové stávky. Očakáva, že ste investovali, napríklad 10 000 dolárov alebo 15 000 dolárov vlastných peňazí do firmy, alebo ste presvedčili priateľov a rodinu, aby podporili váš prototyp. To ukazuje, že máte dôveru vo váš podnikateľský nápad. Koža v hre ukazuje, že ste ochotní riskovať svoje vlastné peniaze a rodinné vzťahy, aby ste podnikali úspech.
Je zrejmé, že anjelský investor bude hľadať dobrý obchodný nápad, ktorý má potenciál stať sa veľmi veľkým. Budete potrebovať vyleštenú prezentáciu a ochotu na kompromis vo veci spravodlivosti, aby ste uzavreli dohodu. Rovnako dôležitý je tím, ktorý môže viesť myšlienku k úspechu. Anjelský investor sa pýta: "Máte vášeň, predajné zručnosti, odborné znalosti z podnikania, pracovnú etiku, rešpekt a integritu, aby ste tento obchod posunuli dopredu? Môže zakladateľ poradiť a učiť sa z mojej skúsenosti? Je zakladateľ skutočne ten, kto prezentuje byť?"
Tradičná due diligence nie je možná v počiatočnom štádiu podnikania, pretože neexistujú žiadne historické údaje, ktoré by mali byť zmysluplné. Z tohto dôvodu budete potrebovať silný podnikateľský plán obsahujúci robustné ocenenie. Potenciálni anjeli prejdú do kníh s hrebeňom s jemným zubom, aby zistili, či môžete ospravedlniť čísla a že nie sú poháňané zbožným úmyslom. Aký druh predaja ste mali za aké obdobie? Čo ste urobili na dosiahnutie trakcie na vašom trhu? Očakávajte, že by ste chceli anjel stráviť veľa času s prehľadom obchodného modelu, produktu, logiky vášho trhu, predajných kanálov, príjmových vodičov, ovládačov nákladov, marží a ďalších. Hľadá referenčné modely na trhu, aby overil prístupy, ktoré ste vykonali.
Kto sú najlepší anjeli investori?
Rovnako ako u každého odvetvia, existujú veľkí anjeli, ktorí dominujú scéne a menšie anjelov za zákulisím, ktoré odhalíte iba prostredníctvom osobných sietí. Top angels sú seriálni investori s verejnými profilmi a tisíckami investícií do ich mien. V roku 2018 sa medzi najplodnejší anjeli podľa objemu patrí internetový podnikateľ Fabrice Grinda, tvorca Gmailu Paul Buchheit, Wei Guo, ktorý je riadiacim partnerom spoločnosti UpHonest Capital a zakladateľ Wei Fund a spoluzakladateľ Redditu Alexis Ohanian Sr. Forbes udržiava zoznam roka najproduktívnejšie anjelov s prepojenými profilmi služby LinkedIn, aby ste ušetrili čas na ich nájdenie.
Prinášanie špičkového anjela na palubu je ako získať podporu celebrít pre vaše podnikanie. Títo ľudia sú silní a dobre spojení. Je samozrejmé, že si môžu dovoliť byť veľmi vyberaví z tých, s ktorými obchodujú. Ak sa snažíte spojiť svojich silných spojencov, spoločnosť Forbes odporúča nájsť predchádzajúceho príjemcu času a peňazí investora a požiadať zakladateľa o úvod. To je najlepší spôsob, ako dostať nohu do dverí.
