Mnoho investičných poradcov pracuje ako samostatne zárobkovo činní poradcovia. To znamená, že nedostávajú platy za svoje služby. Namiesto toho poradcovia musia zasielať klientom faktúry, ktoré uvádzajú, koľko práce vykonávali a koľko si účtujú. Hoci neexistujú žiadne zákony alebo profesionálne smernice, ktoré by vyžadovali, aby investiční poradcovia zahrnuli konkrétne položky na faktúru, väčšina samostatne zárobkovo činných investičných poradcov obsahuje niekoľko základných vecí na zachovanie transparentnosti poplatkov a služieb.
Identifikácia informácií
Uveďte svoje meno alebo názov vašej spoločnosti, vašu adresu a kontaktné informácie v hornej časti faktúry v strede. Použite hlavičkový papier spoločnosti, ak ho máte. Ak je to možné, zadajte meno zákazníka a číslo účtu podľa vašich informácií na ľavej strane stránky.
dátum
Napíšte dátum za každú poskytnutú službu v prvom stĺpci faktúry. To umožňuje klientovi jasne vidieť, kedy boli poskytnuté služby.
poplatky
Poplatky, ktoré účtujete, sa nachádzajú v druhom stĺpci faktúry. Ak účtujete paušálne poplatky za vaše služby, musíte uviesť krátky popis služby, po ktorom nasleduje cena v treťom stĺpci. Napríklad "dôchodkové plánovanie - 1000 dolárov." Skupinové služby s pevným poplatkom spoločne. Ak účtujete za hodinu, musíte uviesť, koľko hodín ste pracovali na portfóliu klienta a hodinovú sadzbu. Toto je často napísané ako vzorec, napríklad "15 hodín x 30 dolárov za hodinu", za ktorou nasleduje suma, ktorú fakturuje klientovi za hodinovú prácu. Ak máte rôzne hodinové sadzby pre rôzne služby, zoskupte ich na faktúre.
percento
Ak účtujete klientov na základe hodnoty ich investičného portfólia, musíte do faktúry zahrnúť percentuálnu sadzbu a celkovú hodnotu ich investícií. V druhom stĺpci sa zvyčajne uvádza formulár. Ak napríklad vyúčtujete 4 percentá z hodnoty a klient má investície v hodnote 100 000 USD, zadáte hodnotu "4% x 100 000 USD" a potom hodnotu, ktorú fakturujete v treťom stĺpci.
Celková suma dlžná
Pridajte všetky sumy, ktoré klient dlhuje v pevných poplatkoch, hodinových poplatkoch a percentách. Celkovú sumu umiestnite pod tretí stĺpec. Označte ju "Celkom" alebo "Celková fakturovaná suma".
Ak sa vyžaduje platba
Ak žiadate o platbu od klienta, zadajte dátum, do ktorého musí faktúra zaplatiť. Ak vezmete celú dlžnú sumu z investičného účtu klienta, uveďte, že v spodnej časti faktúry spolu s výpisom, že platba nebude odoslaná. To zabezpečí, že klient nezaplatí dvakrát.
