Existujú dva druhy akreditívov: obchodný akreditív a záložný akreditív. Obchodný akreditív sa bežne používa v oblasti dovozu / vývozu na uľahčenie transakcií týkajúcich sa predaja tovaru výrobcom v jednej krajine kupujúcemu v inej krajine. Záložný akreditív je doklad vydaný bankou, ktorý potvrdzuje schopnosť zákazníka prevziať a zaplatiť finančný záväzok.
Položky, ktoré budete potrebovať
-
Zmluva o predaji tovaru alebo obchodná faktúra
-
Konosament alebo iný doklad o preprave, napríklad letecký balík
-
Iné papierovanie podľa potreby
Použite banku, ktorá vydáva akreditívy (LOC). Niektoré banky sa špecializujú na financovanie dovozu / vývozu alebo na financovanie podnikov a tieto banky sú zvyknuté na vydávanie LOC. Nie všetky banky vydávajú LOC. Malé komunálne banky, družstevné záložne a sporiteľne pravdepodobne nevydávajú LOC.
Zadajte svoju zmluvu alebo obchodnú faktúru banke, ak ste kupujúcim. To poskytne informácie, ktoré banka potrebuje na identifikáciu korešpondenčnej banky v krajine predávajúceho, ktorá bude konať ako povoľujúca alebo potvrdzujúca banka pre predávajúceho. Táto banka dostane LOC a potvrdí, že dokument pochádza z platnej banky a že predstavuje schopnosť kupujúceho platiť za tovar pri príchode.
Kontrola vydania LOC pre presnosť informácií a úplnosť dokumentácie. Vydávajúca banka vydá LOC potvrdzujúcej banke, v ktorej uvedie dokumentáciu potrebnú na schválenie platby predávajúcemu. Takáto dokumentácia obsahuje prepravné doklady (nákladné listy alebo letecké nákladné listy), colné doklady, faktúru alebo podrobný zoznam tovaru a všetko, čo vyžaduje vstupný prístav. Potvrdzujúca banka potom potvrdí predajcovi, že tovar môže byť odoslaný.
Sledujte očakávaný dátum dodania tovaru. Po príchode tovaru vydávajúca banka kontroluje papierovanie a kontroluje zásielku. Keď je všetko v poriadku, vydávajúca banka upozorní potvrdzujúcu banku, ktorá tiež kontroluje dokumentáciu pred zaplatením banky predávajúceho.
Prezentujte LOC ako záruku na úver na financovanie ďalšieho tvorby zásob, ak ste predávajúcim. Kedykoľvek v tomto procese môže predávajúci prideliť LOC za platbu akejkoľvek inej strane, rovnako ako by si mohol potvrdiť šek na tretiu stranu. LOC sú neodvolateľnými nástrojmi, pokiaľ nie je v dokumente uvedené inak. Takže LOC môže byť použitý ako záruka zo strany predávajúceho na úver alebo kúpu, ako aj predstavuje zabezpečenú schopnosť platiť zo strany kupujúceho.
Zamestnávajte pohotovostné LOC ako zábezpeku na mostový úver na začatie projektu, až kým sa nedostane plné financovanie. Pohotovostný LOC je banková záruka schopnosti platiteľa platiť a je v držbe dodávateľa alebo dodávateľa, ktorý udržiava otvorený účet pre kupujúceho. Pokiaľ kupujúci zaplatí, ako je to sľúbené v zmluve o poskytovaní služieb pokrývajúcej otvorený účet, LOC zostane len ako záruka, až kým ju neodstráni emitujúca banka. Ak kupujúci nezaplatí, dodávateľ alebo dodávateľ požiada o platbu od vystavujúcej banky.
Tipy
-
Banka vystavujúca obchodný akreditív bude vyžadovať buď peniaze na vklade, alebo zábezpeku na zálohovanie sľubu, že zaplatí vlastný akreditív. Zábezpekou môže byť kúpený tovar, ale ak ste nový zákazník alebo predajca je buď nový alebo pochybný, banka môže požadovať dodatočné zabezpečenie pre komerčné LOC.
Banka vystavujúca akceptovateľný akreditív môže tiež vyžadovať započítanie vkladov alebo fyzickú zábezpeku na zabezpečenie záruky platby.
Výstraha
LOC sú jemné veci. Akékoľvek chyby alebo nezrovnalosti v dokumentácii narušia celý proces a len za extrémnych okolností a rýchlej korekcie zostanú LOC platné. Nezrovnalosti v cene, opis tovaru, rozdiely v názvoch strán, chýbajúce dokumenty a akékoľvek zmeny, ktoré neboli predtým povolené a ktoré sa objavia na LOC, zastavia platbu a prevod tovaru.
