Podielové fondy sú koše akcií, ktoré aktívne riadi profesionálny investor. Môžete si vybrať z viac ako 10 000 finančných prostriedkov zo Spojených štátov. Veľké fondy ako Charles Schwab, Fidelity a Vanguard ponúkajú tieto finančné prostriedky jednotlivcom, ktorí využívajú množstvo rôznych marketingových stratégií. V skutočnosti bola spoločnosť Fidelity taká úspešná, že prekonala administratívu aktív vo výške 1 bilión USD.
Obchodné účty
Najbežnejšími predajnými a marketingovými stratégiami pre podielové fondy je registrácia spoločností ako uprednostňovaná možnosť pre ich penzijné plány. To umožňuje jednoduchý spôsob registrácie viacerých účtov s jednou hlavnou zmluvou. Na predaj týchto firiem sa predajcovia zameriavajú na odborníkov v oblasti ľudských zdrojov. Marketing sa uskutočňuje prostredníctvom tradičných marketingových techník medzi podnikmi vrátane konferencií, špecializovanej reklamy a profesionálnych organizácií. V prípade obchodných účtov zástupcovia fondov zdôraznia jednoduché používanie a kompatibilitu so súčasnými systémami spoločnosti.
Spotrebiteľský marketing
Spotrebiteľský marketing podielových fondov je podobný spôsobu, akým sa predávajú iné finančné produkty. Obchodníci zdôrazňujú bezpečnosť, spoľahlivosť a výkonnosť. Okrem toho môžu poskytovať informácie o svojej rôznorodosti možností, jednoduchosti používania a nízkych nákladoch. Obchodníci sa pokúšajú získať prístup ku všetkým segmentom populácie. Používajú široké marketingové platformy, ako je televízia, noviny a internet. Obchodníci sa zameriavajú predovšetkým na finančne orientované médiá, ako sú televízia CNBC a časopis Businessweek.
výkon
Vzájomné fondy musia byť veľmi opatrné, pokiaľ ide o to, ako uvádzajú na trh svoje výkony, pretože je to silne regulované. Podielové fondy musia uvádzať na trh svoje krátkodobé, strednodobé a dlhodobé priemerné výnosy, aby potenciálnemu investorovi poskytli dobrú predstavu o skutočnej výkonnosti. Napríklad väčšina finančných prostriedkov sa darí veľmi dobre počas boomu v oblasti bývania. Avšak, ak bol zahrnutý trh s medveďmi, výkonnosť vyzerá oveľa priemernejší. Prostriedky môžu mať aj rozdielnych manažérov s rôznymi výkonnostnými záznamami pracujúcimi na tých istých fondoch, čo je ťažké ich posúdiť.
Marketingové poplatky
Podielové fondy musia byť veľmi jasné o svojich poplatkoch a musia ich oznamovať vo všetkých svojich marketingových materiáloch. Medzi hlavné druhy poplatkov patrí predajný poplatok (zaťaženie) a poplatok za správu. Zaťaženie je poplatok vopred, ktorý po zaťažení podielového fondu účtuje. Poplatok za správu je percento aktív každý rok, zvyčajne 1 až 2 percentá.
