Podniky poskytujúce peňažné služby zohrávajú dôležitú úlohu pri poskytovaní finančných služieb ľuďom, ktorí nemajú bankové účty v Spojených štátoch. MSB sú schopné poskytovať peňažné príkazy, cestovné šeky, skontrolovať inkasá, výmenu peňazí a domáce peňažné prevody peňazí. Federálny zákon vyžaduje, aby MSB tiež dodržiavali zákony štátu. Každý štát má určité licenčné požiadavky a postupy registrácie, dokumentácie a vedenia záznamov. Okrem toho existujú požiadavky na viazanie a obmedzenia týkajúce sa toho, čo robiť s prostriedkami pred vyplatením.
Zahrňte svoju firmu. Obráťte sa na kanceláriu štátneho tajomníka a stiahnite si potrebné formuláre na začlenenie vašej firmy. Získajte identifikačné číslo zamestnania (EIN) od Internal Revenue Service, aby ste mohli otvoriť bankový účet.
Stiahnite si formulár 107 z webovej stránky siete Financial Enforcement Enforcement Network, fincen.gov a zaregistrujte svoju spoločnosť ako MSB. Sieť je súčasťou amerického ministerstva financií.
Prenájom subjektu zodpovedného za zabezpečenie súladu. Táto osoba bude mať trvalú zodpovednosť za to, aby bol MSB v súlade so všetkými federálnymi a štátnymi predpismi. Mala by mať právomoc dohliadať na všetky nové účty, školiť zamestnancov, aby vedeli, čo hľadajú v činnostiach súvisiacich s praním špinavých peňazí, a udržiavať súčasné prevádzkové postupy.
Vypracujte prevádzková príručka. Váš MSB musí mať písané zásady a postupy na vykonávanie každodenných činností. Príručka by mala byť založená na písomnom posúdení rizík pre MSB a mala by byť prispôsobená podnikaniu. Príručka by mala pozostávať z postupov dokumentovania transakčných činností, zhromažďovania identifikácie zákazníkov, vedenia záznamov, výkazov v cudzej mene a podozrivých správ o činnosti, ako aj postupov pre ďalšie vzdelávanie.
Začnite inzerovať. Billboardy, novinové reklamy a internet sú vynikajúcimi miestami pre inzerciu vášho prevodu peňazí. Vytvorte webové stránky, ktoré sú užívateľsky prívetivé a majú v sebe silný bezpečnostný systém. Zabránite tým neoprávneným používateľom pred hackovaním do vašej databázy zákazníkov.
