Nesystematické riziko sa vzťahuje na organizačné riziko, ktoré je spojené s investíciou. Nesystematické riziko je pre každú investíciu pre spoločnosť odlišné a zohľadňuje potenciálne účinky na majetok, ak nastane konkrétna udalosť, ktorá by mohla negatívne ovplyvniť investíciu. Nesystematické riziko možno znížiť diverzifikáciou investícií a zvýšením celkového počtu investícií. Ďalším pojmom pre nesystematické riziko je zvyškové riziko investície. Nesystematické riziko sa meria prostredníctvom zmierňovania systematického rizikového faktora prostredníctvom diverzifikácie vášho investičného portfólia. Systematické riziko investície predstavuje koeficient beta spoločnosti.
Nájdite koeficient beta pre vaše investície do akcií.Koeficient beta pre verejne obchodované spoločnosti možno nájsť na akejkoľvek on-line investičnej službe, ako napríklad MSN Money alebo USAA Online Stock Trading. V tomto príklade sa používajú IBM a EBay. IBM má koeficient beta 1,05 a EBay 1,45.
Určte výšku vašich investícií do každej spoločnosti. Keďže IBM má nižšiu verziu beta, môže sa znížiť nesystematické riziko umiestnením väčšej percento vašej investície do tejto spoločnosti. V tomto prípade bude 50% investície umiestnených v každej spoločnosti.
Určite celkové beta (a výsledné riziko) svojho investičného portfólia pomocou nasledujúceho vzorca: Beta (celková) = Percento celkovej investície 1 x (Beta Investment 1) + Percento celkovej investície 2 x (Beta Investment 2). Beta (celková) = 0,50 * (1,05) + 0,50 * (1,45) = 1,25
