Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) je najväčším nezávislým regulátorom cenných papierov v USA. Jej mandátom je chrániť amerického ľudu tým, že zabezpečuje, že odvetvie cenných papierov prevádzkuje spravodlivé obchodovanie a poskytuje čestné štatistiky. Ak chcete pracovať v súlade s FINRA, sprostredkovateľské spoločnosti musia urobiť veľa vecí, aby poskytli FINRA aj americkým investorom transparentnosť, ktorú potrebujú na to, aby vykonali presné a informované investície na akciovom trhu.
Určiť princípy kontroly dohľadu
Všetky spoločnosti s cennými papiermi by mali mať zavedený systém kontroly dohľadu, aby sa zabezpečilo, že nedochádza k zneužitiu finančných prostriedkov alebo k vyčítaniu čísel. Transparentnosť je absolútne nevyhnutná, preto je nevyhnutné, aby boli vopred stanovené princípy, ktoré firma použije na vytvorenie, udržiavanie a presadzovanie tohto systému kontroly dohľadu. Tieto postupy dohľadu budú musieť byť pravidelne testované, aby sa zabezpečila ich vhodnosť. Obaja, ktorí ich testujú a kedy sa testy majú vykonať, musia byť ohlásené spoločnosti FINRA.
Zaviazať sa na prípravu a predkladanie výročnej správy
Každá spoločnosť poskytujúca cenné papiere musí určiť osobu, ktorá má vypracovať výročné správy opisujúce tak uvedený systém dohľadu nad podnikom, prehľad o preskúmaní týchto postupov a všetky významné dodatky alebo zmeny postupov. Tieto správy musia byť predložené spoločnosti FINRA najneskôr jeden rok od dátumu poslednej správy. Tieto správy poskytujú agentúre FINRA stručné zhrnutie všetkých opatrení v oblasti dohľadu vykonávaných jednotlivými firmami, čo im umožňuje zisťovať nezrovnalosti alebo nedostatky v politikách kontroly spoločnosti.
Identifikujte manažérov a producentov na vysokých úrovniach
Všetci manažéri, ktorí pracujú v rámci spoločnosti, musia byť identifikovaní v spoločnosti FINRA, aby zabezpečili, že v rámci každej organizácie s cennými papiermi budú pôsobiť iba schválení kvalifikovaní jednotlivci. Toto je otázka bezpečnosti a zodpovednosti viac ako čokoľvek. Dôležitejšia je požiadavka spoločnosti FINRA, aby všetci výrobcovia, ktorí nakupujú a predávajú zásoby, ktorí sú kvalifikovaní predávať až 20 percent danej zásoby, musia byť pod zvýšeným dohľadom. Skutočné postupy "zvýšeného dohľadu" sa schvaľujú od prípadu k prípadu a musia byť pred implementáciou predložené spoločnosti FINRA na schválenie. Cieľom tejto požiadavky je jednoducho zabezpečiť dodatočnú úroveň dohľadu pre všetkých sprostredkovateľov, ktorí v danom okamihu zaobchádzajú s významnými akciami.
Štátne preskúmanie a postupy dohľadu
Podobne ako postupy kontroly dohľadu FINRA vyžaduje, aby spoločnosti poskytujúce cenné papiere, ktoré sa usilujú o dosiahnutie súladu, poskytli vysvetlenie toho, ako a kedy firma bude sledovať a potvrdiť tri rôzne otázky: po prvé, prenos finančných prostriedkov a cenných papierov od zákazníkov tretím stranám alebo mimo nej účty; po druhé, akékoľvek zmeny alebo adresy zákazníkov; a po tretie, akékoľvek zmeny investičných cieľov zákazníkov. Tieto konečné pravidlá predstavujú pridanú úroveň dohľadu a obrany pred stinnými finančnými transakciami vrátane prevodu peňazí na off-shore peňažné raje.
