Peňažná hotovosť je živnosťou maloobchodu; je tiež zrelý pre krádež a falšovanie zamestnancov. Spoľahliví maloobchodníci využívajú postupy na kontrolu managmentu hotovosti zamestnancov a školenia pracovníkov o tom, ako zaznamenávať neplatnú menu. Mohli by sa vyskytnúť chyby, ale s postupmi, ktoré sa uplatňujú, je ťažšie vykonať úmyselné podvody.
Počítanie do
Pokladníci začnú zmenu s pohyblivou hotovosťou, ktorá im umožňuje dať správnu zmenu zákazníkom, keď začína deň. Na konci prepravy musí pokladník potvrdiť, že suma hotovosti v hotovosti sa rovná sume float plus akékoľvek transakcie v hotovosti, ku ktorým došlo. Maloobchodné konanie stanovuje, že manažér pripraví float a pokladník zdvojnásobí hotovosť a potvrdí sumu. Po ukončení jej posunu pokladňa zaplatí hotovosť do nej, aby potvrdila svoje zostatky s výškou hotovosti, ktorá by mala byť v zásuvke podľa obchodného registra.
Monitorovanie transakcií registrov
Napriek tomu, že sa počíta, je stále možné, aby došlo k krádeži zamestnancov. Zamestnanec by mohol prijať platbu za položku, ale nezapísať ju do registra a vložiť peniaze. Mohla by tiež vstúpiť do systému fiktívnou kupónovou zľavou, ktorá by znížila dlžnú sumu zákazníka, ale stále nabádala zákazníkovi celú cenu. Aby sa zabránilo týmto činom, musí byť obrazovka registru, ktorá obsahuje zoznam predajných položiek pri ich zadávaní, jasne viditeľná pre zákazníka. Pokladničná pokladňa by mala vždy ostať uzamknutá a pokladník by nemal byť schopný ju otvoriť, ak sa nezaznamená predaj.
Hľadanie falzifikátov
Prijímanie falšovanej meny zvyčajne nie je zámerným činom zo strany maloobchodníkov. Školenie pracovníkov na odhaľovanie falzifikátov a na vykonávanie techník odhaľovania falzifikátov poskytuje prvú líniu obrany proti falšovaniu. Falšovaná mena nemôže byť vymenená za skutočné peniaze, aj keď bola prijatá nevedomky. Federálna vláda poskytuje maloobchodníkom plagáty, ktoré opisujú bezpečnostné prvky v americkej mene. Oddelenie treasury tiež sprístupňuje školiace materiály pre maloobchodných pracovníkov o tom, ako skontrolovať falšovanie.
Vytváranie bankových vkladov
Po tom, ako boli peňažné prostriedky správne spracované na peňažnom trhu, musia sa dostať do banky. Postupy okolo vkladov v banke sú kľúčové na potvrdenie toho, že v taške bola vložená správna suma a že bola buď uložená alebo ponechaná vodičovi bezpečného vozidla, ktorého úlohou je priniesť peniaze do banky. Manažér by mal po posunu pripísať pokladničnú lepenku a dvakrát započítať hotovosť pokladníka umiestnenú v batožinovom vaku. Ak má dvaja zamestnanci na začiatku formulára, ktorý uvádza, že boli svedkami poklesu vkladu, je to dodatočné potvrdenie.
