Podniky prebiehajú na kapitáli a pracovný kapitál vašej spoločnosti je suma, ktorú máte k dispozícii na to, aby vaše operácie prebiehali. Hoci výška pracovného kapitálu, ktorý máte k dispozícii, nie je nevyhnutne presnou mierou finančného zdravia vašej spoločnosti, toto číslo poskytuje informácie o vašej aktuálnej pozícii v oblasti peňažných tokov ao ľahkosti, s ktorou môžete robiť kritické krátkodobé investície.
Formulár pracovného kapitálu
Vypočítajte si pracovný kapitál odpočítaním krátkodobých aktív od bežných záväzkov. Aktíva zahŕňajú hotovosť v banke a hotovosť, pohľadávky, ktoré sa budú zbierať v blízkej budúcnosti a inventár, ktorý môžete použiť na výrobu produktov a služieb, ktoré predávate. Záväzky zahŕňajú nezaplatené účty, krátkodobé pôžičky, ktoré je potrebné splácať čoskoro, a dlhodobé záväzky, ako sú pôžičky, ktoré ovplyvňujú váš bežný peňažný tok, pretože uskutočňujete priebežné platby. Odpočítanie súm, ktoré musíte zaplatiť skoro z čiastok, ktoré máte k dispozícii na zaplatenie, vám ukáže, koľko ste odišli na pokrytie každodenných obchodných aktivít.
Prečo potrebujete vedieť váš pracovný kapitál
Stojí to peniaze na vyčerpanie peňazí. Kapitálové nedostatky vedú k poplatkom za prečerpanie a nevýhodným úrokovým sadzbám, ktoré pravdepodobne zaplatíte, ak si musíte požičať kreditné karty alebo nájsť iné zdroje rýchlej a pohodlnej hotovosti. Ak viete každý deň, koľko pracovného kapitálu máte k dispozícii, môžete plánovať nákupy zásob a iné dlhodobejšie investície, aby sa zhodovali s dostupnosťou hotovosti. Vedieť, koľko pracovného kapitálu máte, vám tiež pomáha starať sa o svojich zamestnancov a dodávateľov. Mzdové účtovníctvo je najnaliehavejším nákladom, ktorý podnik musí kryť, pretože vaša spoločnosť nemôže bežať bez svojich zamestnancov a závisí od pravidelných výplatných listov, ktoré vydáte na prežitie. Dodávky a zásoby môžu byť rovnako dôležité: nemôžete robiť predaj a priniesť nový pracovný kapitál, ak nemáte čo predávať. Dlžíte to svojim zamestnancom a dodávateľom, aby spravovali pracovný kapitál dostatočne dobre na to, aby im zaplatili to, čo sú splatné, a aby tieto platby vykonali včas.
Správa pracovného kapitálu
Ak spravujete svoj pracovný kapitál zdatným a zručným, budete pravdepodobne mať k dispozícii viac pracovného kapitálu. Uprednostňujte svoje účty a výdavky, aby ste najskôr zaplatili najnaliehavejšie položky a platíte len to, čo je potrebné, keď je peňažný tok tesný. Čas, kedy sa majú odchádzajúce výdavky zhodovať s prichádzajúcim kapitálom. Možno budete musieť niekedy platiť viac v krátkodobom horizonte, ak si kúpite veci v menšom množstve a vzdávate sa úspory nákupu vo veľkom. Vynakladanie peňazí strategicky pravdepodobne pravdepodobne zarobí vaše podnikanie viac v dlhodobom horizonte, ak budete mať dostatok peňazí na ruku, aby ste predišli prerušeniam a zmeškaným príležitostiam.
